Топ-10 проблем и рисков в крипто-мире

88
0
Максим Виноградов

Криптовалюты – новое слово в мире финансов. Благодаря блокчейн-проектам пользователи получили возможность вести бизнес и обмениваться средствами с минимальными комиссионными сборами, а криптовалютные трейдеры зарабатывают крупные суммы денег. Безопасность криптовалютных бирж постоянно повышается, но до сих пор владельцы биткоинов испытывают риски финансовых потерь. Рассмотрим самые распространенные риски для криптовалюты.

Вредоносное программное обеспечение

Первые криптовалюты были созданы параллельно с первыми электронными платежными системами вроде Webmoney и QIWI. Их прототипы были адаптированы под крипторынок и могут применяться повсеместно, но, к сожалению, и криптоплатформы подвержены взлому со стороны хакеров.

Среди инструментов мошенников компьютерные вирусы и фишинговые ресурсы для доступа к данным о криптовалютных счетах
Злоумышленники используют разные способы для доступа к криптовалютным счетам других людей или для выманивания цифровых денег на собственные кошельки

Главные методы кражи монет: 

  • вирусы-вымогатели;
  • троянские программы;
  • фишинговые ресурсы;
  • подмена ссылок;
  • выманивание конфиденциальной информации.

Владельцы криптовалюты должны очень осторожно относиться к каждому денежному переводу. Мошенники могут создать дубли известных сайтов на похожих по названию доменах, и обладатель биткоинов по невнимательности самостоятельно переведет средства на счет жуликов.

Хакерские атаки

Хакерские атаки – одна из важнейших проблем на планете. Они становятся все более мощными, изощренными и хитроумными. Криптовалютные кошельки на биржах и частные биткоин-счета людей взламываются злоумышленниками. Половина криптопроектов подверглась атакам хакеров в 2017 году. Хакеры умудряются воровать деньги даже у крупных хедж-фондов. В результате биржи банкротятся, если на их счетах не остается средств для выплаты пользователям.

Последние месяцы атакам хакеров подвергаются крупные криптовалютные биржи. Потери проектов достигают сотен миллионов долларов, и с этим бороться крайне сложно. Уровень защищенности от хакеров на сегодняшний день остается на низком уровне. Такие методы воровства криптовалюты оказываются наиболее распространенными на сегодняшний день.

Юридические риски

Риски повышаются из-за отсутствия страховки инвесторов. Криптовалютчики не защищены юридически, хотя некоторые биржевые площадки позиционируют себя, как виртуальные банки.

Биткоин (Bitcoin, BTC) – это цифровая валюта, у нее нет собственника. Если средства были украдены с цифрового кошелька, отследить вора невозможно, ровно, как и подтвердить право собственности на токены. Отсутствие законодательной базы о криптовалюте усложняет процесс подачи иска, если виртуальные деньги были украдены. Высокий уровень анонимности – палка о двух концах. С одной стороны, конфиденциальность это круто, можно не прятаться от налоговой, но с другой – правоохранительные органы не смогут по факту отследить преступника, и это плохо.

Владельцы криптовалюты сталкиваются со сложностями из-за отсутствия законодательного регулирования сделок с криптовалютой
При краже криптовалюты преступника будет так же сложно найти, как карманника, укравшего наличные в городской толпе

Банкротство и закрытие бирж

С 2012 года закрылась половина криптовалютных бирж, были среди них и довольно перспективные проекты. Разумеется, это нормально, ведь биткоин – это новая криптовалюта, как и все остальные цифровые монеты, поэтому торговый оборот мог не достигнуть необходимой отметки для полной окупаемости проекта.

Главная причина закрытия и банкротства бирж – это низкая рентабельность. Основателю проекта приходится вкладывать крупные суммы на создание и проработку инфраструктуры, а вот оборот криптовалют достигает уровня 0,1-1 млн долларов США. Этого недостаточно, поэтому приходиться поднимать комиссионные сборы. Для полноценной поддержки сервиса площадки необходимы гораздо более крупные суммы. Также на биржах происходят технические сбои, особенно в биткоин-кошельках. Клиенты, которые потеряли средства, не могут претендовать на возврат токенов, так как никакой законодательной базы еще не появилось.

Отсутствие гарантий на возмещение ущерба

Во время биржевой торговли или любых других действий пользователи не получают никаких гарантий или страховок для возмещения ущерба в случае потери криптовалюты. Риски всегда лежат на владельцах криптокошельков.

Приведем пример неприятной, но не катастрофичной ситуации. Инвесторы, торгующие на бирже Bitfinex, потеряли 36 % средств вследствие кибератаки. Биржа была запущена спустя какое-то время, но вернула деньги только токенами своего проекта BFX. На момент взлома криптовалюта BFX равнялась стоимости 1 BTC. Здесь площадка понесла огромный ущерб, но все-таки компенсировала пользователям потери из своего кармана.

А вот настоящая катастрофа, которая закончилась банкротством. В 2014 году была взломана токийская биржа, которая сразу обанкротилась после того, как была обворована. Площадка до сих пор обещает вернуть деньги пользователям, но вопрос остается открытым.

Борьба с банковской системой

Банковская сфера крайне ревниво относится к сфере криптовалют. Банкиры пытаются посредством информационных вливаний в СМИ очернить криптовалютную сферу. Это делается потому, что банковская система устарела и люди, работающие в ней, это прекрасно понимают.

Сегодня у каждого есть альтернатива – платить банку чуть ли не за каждую транзакцию или пользоваться криптовалютой и не кормить тех, кто ничего не делает. Обратите внимание, ситуация в мире остается довольно сложной, политика крупных государств также направлена в поддержку тех, кто финансирует власть имущих.

Высокая волатильность

Сильная изменчивость курса криптовалют – это проблема для инвесторов. Сегодня криптовалюты за день могут измениться в стоимости на 5-10%. Столь сильная волатильность делает процесс инвестирования довольно непростой задачей, капитал стремительно меняет ценность и может изменяться в стоимости на те же 5-10% в день.

Резкие изменения курса криптовалюты несут в себе риски для владельцев биткоинов и других цифровых монет
Взлеты и падения биткоина могут озолотить владельца криптовалюты или разорить его

Для трейдеров высокий уровень активности цены является преимуществом, так как за считанные часы или даже минуты можно получить приличную прибыль. Если торговля осуществляется с кредитным плечом, риск существенно возрастает, ровно, как и потенциальный доход от совершенной финансовой операции.

Со временем, с ростом ликвидности активность цены снизиться, так как появится больше арбитражеров, выравнивающих цены между площадками. Вероятно, что площадки обзаведутся пользователями, выполняющими роль маркетмейкеров.

Низкий уровень ликвидности на новых биржах

Новые биржевые площадки славятся низкой ликвидностью. Это значит, что из-за слишком низкого уровня спроса и предложения при покупке крупной партии криптомонет придется проводить операции с криптовалютой по невыгодной цене, влияя при этом на стоимость актива.

Если трейдинг осуществляется в рамках одной биржи, могут возникать проблемы вследствие наличия большого спреда – разницы между ценами покупки и продажи. Если вы купили биткоины по цене $11000, площадка может их продать и по $11500.

Также, если вы пожелаете их продать в тот момент, когда приобрели, вы столкнетесь с низкой ценой – $10500, к примеру. Получается, что из-за низкой ликвидности и широкого спреда биржевик теряет  $ 500на одной монете. Это невыгодно, но есть решение – переход на площадку с крупными торговыми оборотами.

Манипулирование и инсайдеры

Если криптовалюта новая и ею уже заинтересовался крупный инвестор, то вполне вероятно, что он будет подговаривать своих товарищей и начинающих криптовалютчиков купить этот актив. Ему это нужно потому, что он приобрел монету по низкой цене и за счет вас пытается выехать, чтобы продать токены дороже.

Инсайдерская информация способно сильно отражаться на стоимости криптовалюты
Рост курса новой криптовалюты во многом определяется информацией, которая распространяется об активе на рынке

Кроме манипуляторов на бирже криптовалют присутствуют инсайдеры. Это трейдеры и инвесторы, которые знакомы с соучредителями криптопроектов. Они покупают у соучредителей информацию, и те рассказывают им о своих планах. Аналог в физическом мире – торговля служебной информацией.

Разумеется, инсайдер сможет заработать неплохо, если будет покупать информацию у нужных людей. Сегодня на специальных ресурсах о трейдинге часто встречаются предложения о покупке инсайдерской информации за хорошие деньги. 

Снижение рентабельности майнинга

Добывать криптовалюту становится все менее выгодно, преимущества майнинга оказываются не такими очевидными, как это было еще несколько лет назад. Выгода остается только при добыче токенов молодых проектов. На сегодняшний день добыча того же биткоина окупается за год, эфириума – за полгода, в зависимости от используемых видеокарт и их вычислительных мощностей.

Обратите внимание, молодые криптовалюты приносят больше прибыли, если добывая их монеты, накапливать их, а не продавать сразу. Стоимость криптовалюты рано или поздно резко начинает расти и на этом можно неплохо заработать, продав монеты по максимальной цене.