Самые распространенные способы обмана на рынке криптовалют

40
0
Dima Rubanenko

По мере того, как криптовалютный трейдинг набирает все большую популярность, активизируются и мошенники, которые всеми способами стремятся завладеть чужими биткоинами. Децентрализованные криптовалютные платформы обеспечивают анонимность проведения транзакций, поэтому и защищать свои средства требуется особенно тщательно, ведь в случае воровства криптовалюты операции невозможно будет отследить и отменить. Однако завладеть чужими деньгами мошенники в интернете могут не только посредством воровства. Существует немало схем, когда пользователи сами отдают средства злоумышленникам. И для того, чтобы не попасться на удочку преступников, узнайте о 7 самых распространенных способах мошенничества с криптовалютой.

Взлом блокчейна, доступ к биржевому аккаунту

Самым очевидным и распространенным способом отъема криптовалюты у пользователей является прямое воровство биткоинов и других популярных монет со счетов трейдеров. С этой целью хакеры ищут уязвимости на сайтах биржевых площадок, взламывают их, используя огромные вычислительные мощности, и выводят средства. Иногда суммы похищенных в результате таких нелегальных операций средств достигают десятков и даже сотен миллионов долларов!

Самое распространенное биткоин мошенничество заключается во взломе аккаунтов пользователей
Хакеры стремятся найти уязвимости на сайтах биржевых площадок и списывают миллионы долларов со счетов обычных пользователей

В начале 2018 года хакерскому нападению подверглась одна из японских криптовалютных бирж. Со счетов пользователей была списана сумма 533 млн долларов, из-за особенностей технологии блокчейн проследить за перемещением украденных денег оказалось практически невозможно. Подобные хакерские атаки происходят чуть ли не каждую неделю, злоумышленники обогащаются, а представители криптобирж разводят руками и обещают совершенствовать собственные системы цифровой защиты капиталов трейдеров.

Чтобы уменьшить риски доступа злоумышленников к вашему аккаунту и потери денег, стоит придерживаться нескольких простых правил:

  1. Придумывать уникальный сложный пароль для своего профиля, использовать в нем буквы разных регистров, цифры и иные символы. Обязательно время от времени менять пароль.
  2. Не использовать одинаковые пароли на разных криптобиржах, отказаться от автоматического заполнения связки логин-пароль в веб-браузере.
  3. Применять двухфакторную аутентификацию с помощью Google Authenticator или аналогичного приложения для входа на торговую площадку. Это обязательный элемент безопасности трейдера.
  4. Не храните деньги на одной площадке, держите токены на нескольких биржах в равных пропорциях. Если у вас открыты счета на 5 площадках, то даже в случае успешной хакерской атаки, потери составят лишь 20%. Неприятно, но это не столь обидно, как потеря всего капитала.
  5. Создать аппаратный кошелек для хранения активов, купленных на долгосрочную перспективу и использовать средства из него только по мере необходимости. Биржи иногда взламывают, иногда они просто прекращают работу. Наличие аппаратного кошелька позволит избежать потерь, связанных с хакерскими атаками.

Криптовалютные пирамиды и хайпы

Получившие широкое распространение в интернете сервисы облачного майнинга в большинстве случаев оказываются недобросовестными площадками, на которых можно потерять вложения в криптовалюте. Стоит с большой осторожностью относится к ресурсам, которые предлагают заоблачную прибыль при скромных инвестициях. Часто за такими рекламными обещаниями скрываются мошеннические сайты, которые для привлечения аудитории первое время действительно выплачивают прибыль, но делают это за счет биткоинов новых участников. Это классические финансовые пирамиды, работающие на новом для себя поле цифровых денег.

Криптовалютная пирамида может обеспечить хороший доход на первом этапе существования, но затем риски инвестора существенно возрастают
Биткоин-пирамиды являются разновидностью обычных финансовых пирамид, от действий которых пострадало немало людей

Старайтесь изучать проект перед тем, как вкладывать в него средства. Складывайте яйца (инвестиции) в разные корзины, покупайте майнинг-контракты на нескольких крупных проектах. В этом случае, даже если выбранный сайт окажется неблагонадежным, вы не потеряете все свои биткоины. Также пользуясь сервисами облачного майнинга, инвестируйте в различные контракты, чтобы доход был более плавным и стабильным. Старайтесь прибегать только к проверенным способам заработка криптовалюты.

Псевдо-ICO

Существует статистика, согласно которой около 90% ICO создается с целью быстрого заработка денег с последующим обманом инвесторов. Это довольно распространенный способ по легкому отъему денег в интернете. В случае свертывания проекта и присвоения третьими лицами средств пользователей очень сложно найти злоумышленников в криптосреде, чем и пользуются мошенники. Фальшивые и провальные ICO разорили уже не одну тысячу человек.

Количество недобросовестных ICO в интернете достигает 90% от общего числа подобных проектов
Вкладывая деньги в ICO необходимо убедиться в надежности компании и репутации людей, которые ее создали

Запуск любого проекта состоит из трех этапов: pre-sale, pre-ICO и ICO. На каждом этапе собираются крупные суммы, и далеко не факт, что все эти деньги идут по назначению. Бывает так, что разработчики платформы тратят средства на личные нужды, предоставляя инвесторам липовые отчеты. Мошенники просто присваивают криптовалюту, а потом объявляют о закрытии проекта или пропадают без предупреждения.

Вкладывайте средства только в крупные ICO публичных людей. Чем масштабнее проект и лучше репутация его основателя, тем выше шанс, что платформа будет работать честно и выплатит обещанную прибыль. Инвестиции в криптовалюту могут действительно быть очень выгодными, но старайтесь трезво оценивать риски.

Торговые сигналы и обучение трейдингу

Интернет переполнен рекламными объявлениями о поддержке криптовалютных трейдеров. Одни компании предлагают приобрести рекомендации по покупке и продаже криптовалюты и участию в конкретных ICO, другие завлекают на обучение, после которого вы сами якобы сможете обучить любого человека зарабатывать на криптовалютной бирже. Выдаваемые сервисами рекомендации, или торговые сигналы (биткоин сигналы) продаются по разной цене, но подтекст всегда один и тот же: заплатите небольшие деньги и заработайте на криптобирже миллион! Часто такие «учителя» не ограничиваются рекламой на бирже и отправляют «выгодные предложения» на электронную почту или даже в мессенджеры в соцсетях.

Как бы убедительно не звучало предложение о продаже сигналов, прежде чем довериться таким специалистам криптовалютной сферы, задайтесь элементарным вопросом. Если человек действительно является экспертом в трейдинге, зачем ему заниматься продажей сигналов? Можно взять кредит под небольшую ставку и заработать на росте или падении любой криптовалюты самостоятельно. Однако главный доход таких людей почему-то заключается не в получении прибыли на бирже, а в продаже биткоин сигналов людям, не разбирающимся в трейдинге.

Выгоду от продажи торговых сигналов получают только продавцы таких рекомендаций
Разные компании и частные консультанты предлагают заплатить за рекомендации, которые якобы позволят человеку сказочно разбогатеть

В данном случае мошенники действуют довольно хитро. Во-первых, они умело пользуются методами убеждения, чтобы продать свою услугу как можно большему числу людей. Во-вторых, всех привлеченных клиентов такие консультанты делят на две приблизительно равные группы, и раздают им сигналы в противоположные стороны, например, половина пользователей получает рекомендации о покупке биткоинов, а другая половина – о продаже биткоина. Таким образом, минимум половина клиентов останется довольна приобретенной услугой и вернется за покупкой новых сигналов.

Наличные биткоины

Еще один способ обмана, рассчитанный на доверчивых людей, которые не ориентируются в мире криптовалют, но слышали о сверхприбылях от биткоинов. Такие злоумышленники находят своих жертв не только на просторах интернета, но и в реальном мире и предлагают им купить… наличный биткоин в несколько раз дешевле его стоимости. Естественно, биткоин – это цифровая валюта, и никто никогда не выпускал таких монет. Если вы не знаете, где и как купить биткоины, абсолютно точно не нужно делать это с помощью случайных людей.

Существуют и другие уловки, способные развести начинающего майнера на наличные деньги. Например, некоторые умельцы предлагают пользователям купить программное обеспечение, увеличивающее вычислительную мощность видеокарты в несколько раз. Такие предложения опять же рассчитаны на не разбирающихся в технологиях людей. Даже на максимальной нагрузке 120% карта проработает недолго, она попросту сгорит, в итоге человек потратится не только на мифический апгрейд своего компьютера, но и на вполне реальный ремонт ПК.

Поддельные сайты

Создание клонов известных ресурсов с хорошей репутацией – довольно популярная схема, используемая для выуживания логина и пароля. Главная цель – заставить пользователя залогиниться на ресурсе, который по дизайну не отличается от оригинального сайта. Получив ключ от аккаунта пользователя, мошенники могут вывести все деньги с его счета. Успешная мошенническая схема – копия проекта Shape Shift. Почему успешная? А вы посмотрите на название, вот оригинал – Shape Shift, а вот подделка – Shape Shit. Отличие на одну букву мало кто заметит.

Фактически на поддельных сайтах трейдер сам передает мошенникам данные о своем аккаунте
Злоумышленники создают клоны известных криптоплощадок, чтобы воровать пароли пользователей

Владельцы криптосайтов следят за появлением таких клонов и мгновенно принимают необходимые меры. К сожалению, фишинг – это распространенный способ обмана крипто-энтузиастов. По этой причине не стоит переходить на ресурсы, где у вас есть аккаунт, из поисковиков. Именно там мошенники часто размещают рекламу своих сайтов в расчете на невнимательных пользователей. Всегда проверяйте адрес сайта в строке браузера, а еще лучше добавьте ресурсы, которыми пользуетесь, в закладки.

Инвестиции в криптовалютные фонды

Криптовалютные фонды – еще одна современная калька с существующих в нецифровом мире финансовых организаций. В идеале, это компания, которая привлекает средства инвесторов и стремится как можно выгоднее разместить полученную криптовалюту. На деле это такие же криптовалютные трейдеры, которые рискуют деньгами, отслеживая курс биткоина. Вот только рискуют они не своими деньгами, а вашими.

В случае неудачи криптовалютные фонды не отвечают перед инвесторами никаким имуществом
За солидным названием «Криптовалютный фонд» часто скрываются обычные трейдеры, которые рискуют чужими деньгами

Хорошо, если криптовалютный фонд основан профессионалами, и его создатели действительно понимают, как приумножить средства своих клиентов. Только пользователь может рассчитывать на получение дивидендов, и это оказывается выгодным вложением. Совсем другая история, когда фонд управляется непрофессионалами или же заведомо не собирается возвращать деньги. В конце 2017 года, когда биткоин рухнул, большая часть криптовалютных фондов обанкротилась. Когда пришло время отдавать деньги, инвесторы обнаруживали хитрые пункты в договоре с фондом. Например, некоторые компании ссылались на пункт о невозврате средств в случае банкротства.

Злоумышленники охотятся на криптоэнтузиастов, потому что в сфере криптовалют довольного много денег. Всегда обдумывайте, вкладывать токены в проект или нет, и не торопитесь. Если компания хорошая, она будет существовать и завтра, и даже через год.

Многие мошенники ловят людей на жадности. Если вы будете просчитывать каждый свой шаг, осторожничать и не принимать решений в спешке, шансы нарваться на жулика будут стремиться к нулю. Принимайте важные бизнес-решения только в спокойном состоянии. Если кто-то навязывает вам способ разбогатеть с минимальными вложениями, вспомните о бесплатном сыре, который бывает только в мышеловке.