Как заработать на криптовалюте новичку

О крипторынке говорят очень давно, поэтому многим новичкам трудно разобраться, как же начать, ведь все вокруг говорят о сложных индикаторах и метриках, о «криптозиме», прогнозируют, в каком же направлении будет двигаться рынок. Возникает ощущение, что все вокруг все знают, а вы нет. Мы создали пошаговую инструкцию, как заработать на криптовалюте новичку.

Как начать зарабатывать на криптовалюте с нуля

Начнем с базовых действий, который вам нужно предпринять, перед тем как начать инвестировать в криптовалюты. 

1. Создайте криптокошелек

Чтобы купить криптовалюту новичку, понадобится криптокошелек. Криптокошелек — место хранения ваших цифровых валют, а также открытого/публичного и закрытого/приватного ключей, которые нужны для совершения транзакций. 

Публичный ключ доступен всем, так как это адрес, который используется для того, чтобы совершать транзакции с криптовалютами. Представьте номер банковской карты, которую вы называете, чтобы вам перевели средства или списали их с вашего счета. 

Приватный ключ должен быть доступен только вам. Это как CVV-код на карте. Любой человек, знающий данный код, может вывести средства с вашего счета.   

Существуют разные типы кошельков. Каждый из них имеет свои плюсы и минусы. Более подробно о криптокошельках вы можете прочитать здесь. А сейчас мы кратко обозначим их самые популярные виды. 

Холодные и горячие кошельки

Холодные кошельки

Холодный кошелек — это криптокошелек, который не подключен к интернету. Холодные кошельки считаются наиболее безопасными. Основными примерами холодных кошельков являются: 

• Аппаратный кошелек. Он считается самым безопасным способом хранения среди холодных и горячих криптокошельков. Это отдельный гаджет, который не подключен к интернету. Для того чтобы воспользоваться им, его нужно подключить к смартфону или персональному компьютеру. 
• Бумажный кошелек. Пользователь распечатывает открытый и закрытый ключи на листе бумаги в виде QR-кода. Этот код можно сканировать для осуществления транзакций. Данный метод менее безопасен, так как лист бумаги можно легко потерять.

Горячие кошельки

Горячий кошелек — это кошелек, который доступен постоянно, так как подключен к интернету. Горячие кошельки менее надежны, так как к ним легко получить доступ. Однако они наиболее удобны, если вы совершаете операции с криптовалютами на постоянной основе. 

• Веб-кошелек. Это криптокошелек, доступ к которому осуществляется через веб-сайт. Так, например, действуют кошельки на криптовалютных биржах.  
• Десктопный кошелек. Это кошелек, который можно отнести и к холодному и к горячему, так как он хранится на смартфоне/планшете или на компьютере, но при этом не находится напрямую в сети интернет.    
• Мобильный кошелек. Это кошелек, который хранится у вас в телефоне. Это разновидность десктопного кошелька. Его удобно использовать, если вы осуществляете мелкие транзакции для оплаты каких-либо услуг. 

Кастодиальные и некастодиальные кошельки

Еще одной классификацией кошельков являются кастодиальные и некастодиальные кошельки. 

• Кастодиальный кошелек подразумевают, что ключи и резервное копирование всех данных происходит на стороне разработчика. Сюда относятся кошельки, генерируемые на биржах, и программные кошельки. 
• Некастодиальным называют кошелек, владелец которого имеет полный контроль над личными данными. Некастодиальными считаются бумажный и аппаратный кошельки. Все холодные кошельки являются некастодиальными, а горячие кошельки могут быть как кастодиальными, так и некастодиальными. 

Давайте сразу расскажем о важной составляющей хранения данных на криптокошельке — seed-phrase или сид-фраза. Это способ аутентификации пользователя. Сид-фраза представляет собой уникальную последовательность из 12 или 24 слов на английском языке. Это так называемый пароль, который нужен для восстановления доступа к адресу или его переносу в другой кошелек. При утере сид-фразы вы лишитесь доступа к вашим средствам. 

Вы можете иметь неограниченное количество кошельков. Лучше, если на выбранном вами кошельке будет возможность хранить несколько криптовалют.  

Итак, с первым шагом на пути к крипторынку разобрались. Теперь переходим к площадке, где вы сможете покупать и продавать криптовалюту. 

2. Выберите стратегию: инвестирование или торговля

Теперь пришел момент выбрать, хотите ли вы стать трейдером или инвестором. Эти два понятия часто взаимозаменяются. Однако между ними есть разница. 

Инвестирование — покупка актива с последующей перепродажей, когда его цена значительно вырастет. То есть при инвестировании вы покупаете актив и держите его до тех пор, пока его цена не вырастет до того уровня, чтобы получить прибыль. В этот момент вы являетесь ходлером. 

Стратегии инвестирования описаны в нашей статье «Инвестиционные стратегии для криптовалют». 

Чтобы стать инвестором, необязательно регистрироваться на бирже. Вы можете купить криптовалюту в криптообменнике, криптокошельке, криптовалютном банкомате или с помощью P2P-торговли и платежной системы. Подробнее о каждом из этих методов мы рассказываем здесь. 

Торговля — спекулирование на цене актива и периодическое открытие позиций на покупку и продажу. Инвестирование — долгосрочный метод получения прибыли, а торговля — краткосрочный (можно открыть торговую позицию и на несколько недель, месяцев, но для этого нужен большой баланс, который даст возможность оставаться на рынке даже при сильной волатильности). 

Для торговли криптовалютой существуют криптобиржи и брокеры. 

Как торговать криптовалютой

Торговля осуществляется на спотовом* и на фьючерсном рынках, а также с помощью опционов. 

• Спотовый рынок. Спотовую торговлю называют торговлей, но спот больше относится к инвестированию, чем к трейдингу, так как это рынок, где вы можете продать (если вы уже имеете) и купить криптовалюту по цене рынка, но только с использованием собственных средств. 

Операции происходят мгновенно и вы сразу получаете криптовалюту на ваш кошелек. Под мгновенно подразумевается текущий день плюс два рабочих дня. Криптовалюты поступят на ваш кошелек на бирже. Он создается автоматически при регистрации, позже вы сможете вывести средства на отдельный кошелек.

Подробно о спотовом рынке мы рассказываем здесь. 

• Фьючерсы. Звучит сложно, но механизм достаточно простой: вы прогнозируете цену актива и открываете сделку на покупку или продажу с учетом вашего прогноза (плюсом фьючерсной торговли является то, что вы можете заработать на криптовалюте вне зависимости от движения ее цены). Также фьючерсы дают возможность торговать даже тем активом, которого у вас нет. Например, если фьючерс деноминирован в USD, то нужно иметь на балансе только USD. 

Существуют бессрочные и срочные фьючерсы. Вторые имеют срок, в который их действие истекает и они автоматически закрываются с убытком или прибылью в зависимости от текущей цены рынка.

Бессрочные фьючерсы могут быть закрыты в любой момент. Закрыть сделку можно вручную или установив уровни закрытия позиции. Это уровни стоп-лосс (stop loss) и тейк-профит (take profit). Стоп-лосс закрывает позицию, если цена развернется в обратное от вашего прогноза направление, то есть когда позиция станет убыточной. Тейк-профит закрывает позицию, если ваш прогноз был верен и цена достигла того уровня, который вы определили, то есть вы получите прибыль.  

После закрытия фьючерсного контракта трейдер может либо получить ту валюту, позицию на которую он открывал, либо прибыль будет определена на основе курсовой разницы между ценой открытия и закрытия позиции. 

Фьючерсный рынок подразумевает торговлю с плечом, то есть с займом средств у криптобиржи/брокера для открытия позиции большего размера. 

• Опционы. Опционы и фьючерсы — похожие инструменты, но опционы предоставляют возможность, а не требуют купить/продать базовый актив. 

Опционы имеют срок исполнения. Но есть опционы, которые можно исполнить до истечения срока его действия (американские опционы). Опционы без возможности раннего исполнения — европейские. 

• CFD. CFD (contract for difference) на криптовалюту — внебиржевой инструмент, который предоставляется брокерами. Он похож на бессрочный фьючерс, но не поставляет торгуемый актив. Принцип торговли CFD не стандартизирован и может варьироваться от брокера к брокеру. 

3. Выбор криптобиржи/брокера

Следующим пунктом в нашем путеводителе «Криптовалюта: с чего начать» станет выбор площадки для операций с криптовалютами. Ранее мы указали, что купить криптовалюту для долгосрочного хранения можно различными способами. О них подробнее здесь. 

Чтобы торговать криптовалютой, необходимо зарегистрироваться на криптобирже или у брокера. Если вы новичок, то лучше использовать известные площадки, несмотря на то что их комиссии обычно выше, но риски мошенничества и потери средств ниже, чем на менее известных платформах. 

Как выбрать криптобиржу/брокера:

• Убедитесь, что финансовое учреждение оказывает услуги в вашем регионе. Для этого достаточно зайти на сайт платформы. В большинстве случаев, если компания не работает в вашей стране, на экране появится уведомление об этом. Также вы можете найти информацию о доступных странах в FAQ платформы.   
• Проверьте рейтинг платформы в интернете. Ознакомьтесь с рейтингами на нескольких сайтах, почитайте отзывы. Будьте готовы, что как положительные, так и отрицательные отзывы могут быть куплены. Поэтому следует сравнить отзывы на разных ресурсах. 
• Убедитесь, что площадка дает возможность торговать теми криптовалютами, которые интересны вам. 
• Проверьте варианты пополнения и вывода средств, а также комиссии. 

Если вас все устраивает, то самое время зарегистрироваться на платформе. Процесс регистрации может отличаться, но он достаточно простой. 

4. Пополните счет 

Чтобы начать инвестировать или торговать, вам необходимо пополнить кошелек, созданный после регистрации на криптобирже или у брокера. Обычно функция пополнения представлена в вашем личном кабинете или в разделе «Трейдинг». Стандартными способами пополнения являются криптокошелек (если у вас уже есть криптовалюты), банковский счет и платежная система (например, QIWI, Advcash). 

Теперь вы готовы открывать позиции и начинать торговать. 

Начать с нуля с криптовалютой: анализ рынка 

Основные шаги на пути к торговле/инвестированию в криптовалюты мы прошли. Теперь нужно понять, во что инвестировать и как анализировать рынок. 

Выбор криптовалюты

Идея любого инвестирования — найти недооцененную криптовалюту и купить ее на низах, чтобы потом продать по высокой цене. Но мы не советуем новичкам покупать малоизвестные криптовалюты, хоть их цена может быть значительно ниже известных цифровых валют. В нашей статье «Какую криптовалюту купить: важные метрики» вы найдете более подробную информацию о том, на что стоит обращать внимание при выборе криптовалюты для инвестирования. 

Если вы решили торговать, а не инвестировать, то, вы сможете покупать и продавать криптовалюту вне зависимости от направления ее цены. При этом вам нужно изучить основы анализа крипторынка. 

Как анализировать движение криптовалют 

Существуют два подхода к анализу рынка (любого финансового рынка) — фундаментальный и технический. Фундаментальный анализ основывается на событиях, которые могут повлиять на стоимость актива. Например, если Федеральная резервная система США принимает решение об ужесточении монетарной политики и повышении процентной ставки, то криптовалюты во главе с биткоином ослабевают (больше о влиянии ФРС на криптовалюты). 

Второй подход — технический анализ, который включает в себя индикаторы и паттерны. Они подают сигналы о последующем движении рынка, основываясь на исторических данных. Технический анализ является важной составляющей анализа рынка, так как фундаментальные события случаются периодически, но не постоянно, а трейдеру и инвестору нужно основывать свои прогнозы на каких-то инструментах. В нашей статье «Топ-7 индикаторов для технического анализа рынка криптовалют» вы найдете базовые индикаторы, которые доступны и понятны даже новичку.  

Мы советуем использовать оба подхода. Так как технические индикаторы не могут предсказать реакцию рынка на фундаментальные факторы. При этом без технического анализа вы не сможете спрогнозировать уровни, которых может достичь криптовалюта. 

Как обезопасить себя на крипторынке

Чтобы обезопасить себя от мошенников и скамов, нужно внимательно отнестись к выбору криптокошелька и хранению ключей. Если вы лишитесь доступа к кошельку, вы не сможете восстановить ваши средства. Также нужно быть очень внимательными при транзакциях с криптовалютами. Если современные банки предоставляют возможность отменить транзакцию в случае ошибки при переводе средств, то с криптовалютами так не получится. 

Обратите внимание на крупные платформы для инвестирования/торговли, так как они представляют меньшие риски, хоть крах FTX и противоречит данному аргументу. 

Чтобы не потерять свои средства при инвестировании или трейдинге, изучите рынок, потренируйтесь на демо-аккаунте или протестируйте свои стратегии на исторических данных. Трейдинг и инвестирование несут повышенные риски. Поэтому криптовалюта станет одним из самых сложных активов для новичков. Вам потребуется много часов изучения стратегий и практики, прежде чем вы сможете добиться успеха на крипторынке. Учитывайте, что криптовалюты — один из самых рисковых финансовых инструментов, наравне с акциями. Более подробно о том, как обезопасить себя при взаимодействии с криптовалютами, читайте в нашей статье.