Криптовалютные фонды: зачем они нужны и как не ошибиться в выборе

Стремительное развитие криптовалютного рынка привлекает к инвестициям в цифровые валюты все больше людей, многие из которых нисколько не разбираются в блокчейн-технологиях. У таких пользователей есть свободные деньги и желание преумножить эти средства, а кроме того – немало вопросов о новой финансовой системе. Сколько еще будут расти в цене криптовалюты? Не поздно ли вкладывать деньги? Как правильно инвестировать средства? На волне всеобщего интереса широкое распространение получили специализированные фонды, предоставляющие гражданам услуги управления цифровыми капиталами.

Что такое криптовалютные фонды и чем они занимаются

Криптовалюными фондами называют компании, специализирующиеся на профессиональном трейдинге с использованием средств, предоставленных им инвесторами на доверительных началах. Иными словами, такие организации помогают сохранить и приумножить цифровые активы людям, которые не имеют знаний или времени, чтобы торговать на криптовалютных биржах.

Специалисты фондов берут на себя заботу по формированию инвестиционных криптовалютных портфелей, разрабатывают и реализуют стратегию действий, а их клиенты получают пассивный доход. Несмотря на внешнюю привлекательность для держателей криптоактивов, эта модель инвестиций имеет немало подводных камней.

Финансовые риски при взаимодействии с фондами

С учетом динамичного роста курса криптовалют многим может показаться, что заработать на них проще простого. На практике любая инвестиционная стратегия проходит множество проверок на эффективность, поскольку чрезвычайные ситуации на рынке криптовалют возникают систематически.

Яркий тому пример – внезапное снижение курса биткоина (Bitcoin, BTC) в сентябре 2017 года, связанное с решением китайского правительства запретить проведение ICO (первичное размещение токенов новых криптовалют для продажи). В связи с этим спрос на ВТС резко упал, что стало причиной обвала его курса на 40% в течение 24 часов. Трейдеры, которые сделали ставку только на главную криптовалюту, запаниковали, поспешили избавиться от «неудачника» и запротоколировали убытки.

В отличие от таких рисковых игроков рынка, криптовалютные фонды всегда диверсифицируют средства. Это позволяет им без потерь выходить из сложных ситуаций, а иногда даже получать прибыль там, где другие теряют. В инвестиционном портфеле любого фонда, помимо биткоина, есть много других цифровых активов, которые могут в любой момент взлететь на фоне ослабления «золотой» криптовалюты.

Так, в начале осени 2017 года монеро (Monero, XMR) и рипл (Ripple, XRP) продемонстрировали уверенный рост на фоне просадки ВТС. Конечно, очень скоро статус-кво был восстановлен – биткоин отвоевал утраченные позиции. Но далеко не все инвесторы закрыли сентябрь с прибылью. Несмотря на обилие самых разных биткоин фондов, крупных и небольших, вновь созданных и имеющих солидный опыт, их объединяют общие черты:

• решения о формировании инвестиционного портфеля принимаются коллегиально, вложение средств в ту или иную криптовалюту зависит от прогнозов, которые фонд делает на основе собственной аналитики;
• выбранная стратегия является открытой информацией для клиентов, в качестве основного объекта инвестиций выступает какое-то одно направление;
• за услуги криптовалютного фонда с инвесторов взимаются комиссионные, размер которых определяется каждой организацией самостоятельно;
• фонды имеют минимальный фиксированный срок размещения средств клиентов.

Но как при одинаковых условиях выбрать действительно надежный фонд? Здесь важно научиться обращать внимание на нюансы.

Что нужно учесть при выборе фонда

1. 1. Инвестиционная история. Если какая-то криптовалютная организация заявляет о безоговорочном успехе всех своих начинаний, это вызывает одновременно и восхищение, и недоверие. Современный рынок цифровых валют слишком сложен и агрессивен, чтобы кто-то мог подниматься вверх, ни разу не споткнувшись. Чаще или реже, но промахи встречаются во всех инвестиционных историях. Главное – устойчивая возрастающая динамика пая.
   2. Объективность информации. Никогда не стоит доверять слишком радужным обещаниям, а на криптовалютном рынке – тем более. Ведь риски здесь по-настоящему высоки. Если представители фонда трезво оценивают ситуацию, честно и без прикрас информируют обо всем своих инвесторов, это добавляет несколько весомых баллов в их пользу.
   3. Грамотная стратегия. Некоторые фонды работают с осторожностью, другие – идут на риск. Одни предпочитают работать на долгосрочную перспективу, другие склонны пользоваться моментом. В каждой стратегии есть свои плюсы и минусы. Главное, насколько разумна та или иная стратегия и какие дивиденды она приносит. Объективный показатель эффективности работы фонда – увеличение стоимости пая.
   4. Заключение официального договора. В большинстве стран мира, в том числе в России, юридический статус цифровых валют пока не урегулирован, что создает широкое поле для злоупотреблений и халатности. Всем известны истории с компаниями и фондами-однодневками, которые исчезли вместе с деньгами инвесторов. Поэтому доверить свой капитал можно лишь той организации, которая предложит заключить официальный договора или оферту. В данном документе должны быть определены не только условия двустороннего сотрудничества, но и механизмы оказания правовой помощи инвесторам и решения спорных вопросов.
   5. Условия сотрудничества. Некоторые фонды работают за процент от дохода, другие – за вознаграждение в виде комиссионных, третьи сочетают эти два способа. Для инвестора всегда есть соблазн выбрать фонд с минимальной комиссией. Более верный подход – оценка всех исходных в комплексе. Всегда лучше заработать и разделить доходы с надежным партнером, чем потерять все, поверив в пустые обещания.

Зачем оценивать коллектив крипто фонда

Криптовалютный фонд – это не только продуманная стратегия, аналитика и результат. Прежде всего, это люди, которые в нем работают. От их профессиональных и человеческих качеств зависит в конечном итоге сохранность и приумножение средств инвесторов. Поэтому еще до принятия решения о сотрудничестве с тем или иным фондом важно пообщаться с его сотрудниками, а в случае подписания договора – стараться всегда быть с ними в контакте.

Следование перечисленным правилам выбора криптофонда позволит оградить себя от ненужных рисков при принятии решения о криптовалютных инвестициях. На рынке цифровых денег и так хватает потрясений, чтобы еще добавлять к ним переживания за вложенные в пай средства. Правильный выбор фонда может стать хорошим фундаментом для приумножения инвестиций.