Как стать успешным инвестором. Рекомендации специалистов

135
0
Степан Мацуев

Казалось бы, инвестировать в криптовалюту не сложнее, чем в акции, индексы и фьючерсы. Но почему тогда многие теряют деньги? Во-первых, из-за жадности люди начинают спекулировать с завышенными рисками, а во-вторых, необходимо знать азы инвестирования, которые не сводятся к игре – купил ниже, продал выше.

Мы проведем вас по правилам и принципам инвестирования, которые были сформированы легендарными инвесторами прошлого века. Изучите эти правила, на криптовалюте они работают идеально. Любой криптовалютный актив движет толпа трейдеров со своими страхами и страстями. Если вы будете знать, как ошибаются новички и как работают профессионалы, вам не придется учиться на собственных ошибках. Ведь даже с одной из самых дорогих и самых популярных криптовалют биткоином (BTC) важно не просто покупать монеты, а понимать, куда инвестировать средства.

Правила инвестирования

Чтобы вам было проще, мы выделили 8 правил грамотного инвестора. Хороший специалист дисциплинирован, он проверяет каждый прогноз, выбирает наиболее правдоподобный сценарий и как можно быстрее вкладывает деньги. Следуйте советам экспертов, чтобы правильно инвестировать в криптовалюту.

Мы не будем вас учить рыночным трендам и техническим индикаторам – это уже техническая составляющая. Важно развить в себе дисциплину и наработать определенные психологические навыки для торговли на бирже криптовалют. Также вам придется закрывать неудачные сделки до того, как они начнут негативно влиять на вас.

Разработайте инвестиционный план

Разработайте план инвестиций в криптовалюту
Для успешных инвестиций в криптовалюту необходимо строго придерживаться первоначальному плану

Заранее планируйте свои действия – как будете инвестировать, в какие активы и при каких обстоятельствах. Продумайте точку входа в актив, по каким ценам покупать криптовалюту, каковы будут условия ее продажи. Перед инвестированием обязательно сделайте список криптовалют, которые наиболее привлекательны на данный момент.

Прогнозируйте рынок самостоятельно, не слушайте подсказчиков. Они могут использовать другую систему, иной подход к инвестированию, поэтому слушая их, вы просто запутаетесь и потеряете деньги.

Проявляйте гибкость

Рынок криптовалют изменчив. Для сохранения и приумножения капитала вам придется подстраиваться под него, торгуя в рамках текущей рыночной тенденции. Корректируйте инвестиционный план ежедневно, если ситуация в активе быстро меняется.

Новая информация, новости, политика, слухи и т. п. серьезно влияют на рынок криптовалют. Тот же биткоин крайне подвержен политическим воздействиям, а эфириум (ETH) качественно отрабатывает форки (эфир растет перед ответвлением и падает после выхода форка). Если вы хотите найти идеальную точку входа, вам придется учитывать и эти нюансы.

Не распыляйтесь

Выберите несколько криптовалют и работайте только с ними. Не нужно распыляться и инвестировать в десятки или сотни монет, как это делают неопытные новички. Сконцентрируйтесь на понятных вам активах, изучите экономику данных платформ, изучите биографию разработчиков, их планы и цели.

Предположим, у вас есть $10000, и вы хотите вложить их в криптовалюту. Изучите 3-5 проектов – не больше: чем больше информации у вас будет в голове, тем сильнее вы будете путаться. Появятся сложности с управлением деньгами, будет сложнее вести открытые ранее позиции.

Изучите финансовые показатели

Не забывайте анализировать биржевые показатели криптовалют. В сети есть специальные сервисы, позволяющие сортировать монеты по скорости роста, капитализации и объему торгов. Обратите внимание на темпы изменения курса – как быстро меняются котировки в течение дня, на какой процент.

Важно установить причины, по которым инвесторы будут вкладывать деньги в токены после вас. Если проект перспективен, он будет привлекательным для вкладчиков. Инвесторы купят криптовалюту компании и извлекут прибыль с роста котировок. При этом не стоит спекулировать – вкладывайте деньги на 6-12 месяцев, чтобы извлечь максимальную выгоду.

Соберите информацию о команде и биографии разработчиков

Если невнимательно подойти к выбору проекта и его разработчиков, можно лишиться инвестиций
Чтобы застраховать себя от неприятных сюрпризов, соберите всю информацию о разработчиках криптовалютного проекта

То, что ждет криптовалюту в будущем, сильно зависит от людей, которые находятся в руководстве проекта. Соберите максимум информации о каждом разработчике, копайте глубоко – оцените его уровень репутации, чем он занимался, насколько был успешен, настойчив, амбициозен, каким характером обладает. Только после этого инвестируйте в криптовалюту.

На сайтах блокчейн-проектов вы найдете дорожную карту с планами дальнейшего развития компании. Представленная в ней информация поможет выявить даты активного внедрения новшеств. Нововведения будут способствовать стремительному росту токенов и на этом можно заработать. Используйте это как подсказку для выбора верного криптопроекта для инвестиций.

Проанализируйте продукт

Проанализируйте содержание проекта, платформы или сервиса на основе блокчейн-технологий, хорошо разберитесь в том, чем обеспечена выбранная криптовалюта. Не вкладывайте деньги в монеты тех компаний, которые появились из ниоткуда. Если владелец и разработчики скрываются, возможно, здесь дело нечисто. В 2016-2017 годах было много случаев, когда проводились ICO, затем выставлялись на биржу криптовалюты новоиспеченных проектов, инвесторы покупали их монеты, а через месяц разработчики исчезали с деньгами вкладчиков.

Даже если взять топовые проекты, например, йота (IOTA), они тоже не идеальны. Вам наверное известно, как основатели некоторых блокчейн-платформ продали криптовалюту на огромные деньги после первого же скачка курса монеты.

Не ориентируйтесь на капитализацию всего рынка

Рынок криптовалют падает, а вы боитесь покупать монеты интересной компании? Не бойтесь. Неважно, растет этот рынок или находится в фазе временной коррекции. Если вы видите, что проект перспективен – вкладывайте деньги. Возможно, именно его монета вырастет в цене, а все остальные упадут. Представьте себе, каким будет этот рост – биткоин и эфириум отдыхают.

Запреты криптовалют также не должны пугать – это нормально, банкиры боятся этой индустрии, так как считают ее опасным конкурентом.

Не торопитесь расставаться с деньгами

Если вы посмотрели десятки криптовалют и не смогли найти подходящий актив для инвестирования, лучше сохраните средства, не вкладывайте их куда попало. Неблагонадежных вариантов полно, подходящих для безопасных инвестиций – мало.

Краткосрочные сделки – зло

Короткие сделки лучше закрывать в небольшом плюсе, чтобы не потерять все
Краткосрочные криптовалютные сделки могут привести к краху инвестиций

Не заключайте краткосрочные сделки, такие инвестиции в криптовалюту редко закрываются в плюс и сильно раскачивают нервную систему торговца. Если вы пожадничали и открыли такую позицию, закройте ее в безопасном месте или переведите в безубыток сразу, как только она выйдет в небольшой плюс. Краткосрочную прибыль нужно закрыть моментально – это синица в руках.

Принципы инвестирования

Принципы грамотного инвестирования также важны, как и правила. Их отличие заключается в том, что правило – это неукоснительное требование, которое необходимо исполнять, а принципы – основополагающие утверждения, базирующиеся на опыте профессиональных инвесторов.

Мы рассмотрим 10 принципов, знание которых поможет вам заключать сделки гораздо эффективнее.

Рекомендация: достаточно иметь в своем портфеле 5 криптовалют – купите их и держите, раз в 3-6 месяцев снимая прибыль. Некоторые платформы даже платят дивидендный процент за то, что вы будете держать их монеты у себя на счете. Один из таких проектов – AION, выплачивающий 6,25 % годовых. Можете и его взять на вооружение.

Не оттягивайте момент инвестиции

Лучше вложить деньги сегодня, не откладывая момент инвестирования на завтра. Чтобы жить роскошно иногда приходится рисковать. Если нет денег для покупки криптовалюты, экономьте. Именно так в свое время поступил Уоррен Баффетт в случае с традиционной фиатной биржей. Он складывал цент к центу, доллар к доллару, чтобы стать инвестором как можно раньше.

В итоге Баффетт стал участником торгов и за 35 лет увеличил капитал со $100000 до $50000000000 – превосходный результат! Хотите стать профессиональным инвестором – делайте как он!

Вкладывайте деньги в ту криптовалюту, которая вам нравится

Какую криптовалюту выбрать, зависит только от вас
Собирайте свою корзину криптовалют, исходя из собственных предпочтений

Это невозможно оспорить, ведь это утверждение самого Уоррена Баффетта. Он подтвердил его личным опытом. Так он пользовался бритвой Gillette, и зная, что продукция этого бренда качественная, в свое время приобрел 9% акций компании, заработав 350% за раз. Еще один интересный случай – приобретение акций газеты Washington Post, он был подписан на нее. В кризисные 1972-74 годы акции бренда обрушились на 40%. Уоррен Баффетт не испугался краха и выкупил огромный объем акций компании на сумму в $1000000. Позднее акции компании выросли в 100 раз, принеся чудо-инвестору 1 млрд долларов США.

Не разбираетесь в монете – не лезьте

Не воспринимайте прогнозы аналитиков всерьез. Вам могут рассказывать, что биткоин вырастет в 100 раз или больше – прислушайтесь, но не спешите доверять таким прогнозам. Торговля, которая базируется на мнении другого человека, будет убыточной. Эта ошибка трейдинга очень распространена среди новичков. Если инвестор полагается только на себя, результативность заключения сделок будет наиболее высокой.

Вкладывайте деньги в криптовалюты, в которых разбираетесь. Появилась новая крипта – изучите ее, но не спешите инвестировать.

Сливайте убыточные позиции

Не церемоньтесь с криптовалютами, которые приносят убытки, в вашем финансовом портфеле обязательно будут и такие. Люди иногда ошибаются, и если вы неправильно спрогнозировали ситуацию по монете, купили ее, а она улетела в пропасть, срочно избавьтесь от нее.

Важно экономить не только деньги, но и нервы, ведь инвестор с нарушенной психикой не способен принимать адекватные решения. Важно убрать с рынка убыточные сделки и защитить прибыльные, переведя их в безубыток (используйте специальные биржевые ордера).

Цена учитывает все

Оценивайте качество проекта и смотрите на цену криптовалюты
Старайтесь продавать переоцененные монеты и покупать недооцененную криптовалюту

Рост любой криптовалюты – это расцвет блокчейн-проекта. Если в компании дела идут в гору, ее платформа интересна и пользуется спросом, ее криптовалюта будет расти. Поэтому перед инвестированием смотрите, чем занимается компания, преуспела она на рынке или нет. Токены некоторых платформ являются пузырями, а они должны быть обеспечены реальным продуктом или ценностью. Переоцененные криптовалюты нужно сбрасывать, недооцененные – покупать.

Вкладывайтесь в топовые монеты

Инвестиции сопряжены с рисками. Вкладывайте деньги только в те проекты и отрасли, которые наиболее капитализированы. На любом сайте о криптовалютах вы найдете топ монет по уровню популярности. Начните рассматривать топ- 10 лучших криптовалют и вкладывайте деньги в те из них, которые действительно вам интересны.

Криптовалюты, известные во всем мире меньше подвержены локальным рискам, они более надежны и стабильны. Инвестиционный риск можно свести к минимуму, если купить крипту основной сети и ее форков, равномерно распределив деньги между этими проектами.

Пример покупки эфириума. Можно купить ETH, но лучше приобрести пакет монет – ETH, ETC, ETZ и EMD.

Пример покупки биткоина. Можно купить BTC, лучший вариант – LTC, BTC, BTG, BCH.

Ищите победителей

Кризисные периоды случаются у любой компании и у любого человека. Вам нужна поддержка, поэтому ищите единомышленников, к которым можно обратиться за помощью. Объединившись с ними можно достичь лучших результатов. Это касается и инвестирования. К примеру, работу по анализу криптовалют можно распределить между несколькими людьми.

В любом бизнесе есть победители и проигравшие. Ваша задача состоит в том, чтобы работать с лидерами – успешными, преуспевающими людьми, которым действительно интересна криптоиндустрия. Если человек стал вашим партнером только из-за возможности заработать, толку с него не будет. Отталкивайтесь от топ-10 самых перспективных криптовалют 2018 года.

Рассчитывайте и анализируйте

Анализируйте! Это не гарантирует успешного заключение сделки, но в то же время помогает стать дисциплинированным инвестором, который рассматривает несколько вариантов развития событий и только затем вкладывает деньги в криптовалюту.
Читайте экономические новости, чаты криптосообществ, форум bitcointalk, и вы повысите свои шансы на успех. Анализируйте рынок самостоятельно, ведь именно ваш прогноз будет наиболее точным.

Будущее – часть истории проекта

Изучите историю компании, в крипту которой собираетесь вложить деньги. Дорожная карта – это тоже история, но эти события произойдут в будущем, когда проект будет постепенно внедрять новшества, масштабируясь и улучшая инфраструктуру платформы.

Важно не паниковать и помнить, что хорошая компания в любом случае восстановится и неважно как сильно обвалился рынок. В 1998 году многие потеряли возможность заработать, испугавшись сильного обвала фондовых площадок США. Так обстояли дела и с биткоином, когда после обвала в 2017-2018 годах с $19000 до $6000 монету можно было купить дешевле.

Наберитесь терпения

Сложно сказать, что произойдет с криптовалютой в ближайшем будущем, но можно предположить, что будет с компаний в долгосрочной перспективе, года через 2-3. Ставя на грамотное руководство, многие вкладывают деньги долгосрочно, отказываясь от спекуляций на рынке и даже получая дивиденды.

Уоррен Баффетт рекомендует анализировать компанию, в которую вы собираетесь вложить средства. Его метод хорошо подходит и для рынка криптовалюты. На тщательный анализ актива могут уйти недели. После составления прогноза можно покупать монеты и держать их месяцы или годы – чем дольше, тем лучше, каждый квартал снимая немного прибыли.