• Капитализация: $ 3 606,14 млрд
  • Объем 24ч: $ 159,49 млрд
  • BTC Dominance: 55,57%
  • Индекс страха и жадности 76/100

ТОП-3 трейдеры

Профи

Как распознать скам в DeFi-проекте

ТОП-3 трейдеры

Лучшие трейдеры на основании оценок пользователей

Проверен
RadiantAsh
RadiantAsh
#1 в рейтинге
4,9
Проверен
WillowSprout
WillowSprout
#2 в рейтинге
4,7
Проверен
Знак Роста
Знак Роста
#3 в рейтинге
4,5

DeFi (decentralized finance) или децентрализованные финансы — еще один тренд наравне с NFT и метавселенными. Децентрализованные финансы были созданы в противовес традиционным финансовым инструментам, чтобы обеспечить быстрые и прозрачные транзакции с минимальными комиссиями. 

Однако, помимо заработка, DeFi несут большие риски, включая скам-проекты. Ситуация, когда команда прекращает работу над продуктом, выводит всю ликвидность и создает ситуацию, при которой нативный токен обесценивается, называется rug pull (в переводе с английского «выдергивание коврика из-под кого-то»). 

Как распознать мошеннические схемы в нерегулируемой среде?

Давайте попробуем выделить отличительные особенности скам-проектов. 

White Paper

Начнем с основ. Любой проект, нацеленный на долгосрочное пребывание на рынке, выпускает white paper или, так называемую, белую книгу. В белой книге можно найти всю необходимую информацию о сути и перспективах проекта, оценить его уникальность и познакомиться с командой. 

  • Проект должен описать, какие проблемы рынка он решает. Если создается один из множества продуктов, присутствующих на рынке, то он вряд ли станет успешным.  
  • Важным фактором является наличие информации о финансах и прибыли проекта. Если компания скрывает, откуда образуется прибыль, то это признак скама. Например, большое количество «пирамид» используют средства новых инвесторов, чтобы осуществлять платежи старым.  
  • White paper знакомит с участниками команды и описывает их опыт для того, чтобы убедить инвесторов в перспективности продукта. 
  • Также white paper содержит карту развития проекта, которая предоставляет информацию об этапах внедрения новых функций.  

Если у проекта нет white paper, стоит задуматься о его надежности.

Конечно, мы понимаем, что только 1% прочтет весь документ, так как в среднем он состоит из 30 страниц. Поэтому мы подобрали еще несколько советов, которые станут определяющими при выборе DeFi-проекта. 

Сообщество

Отзывы в интернете — не самый надежный источник информации. А вот мнение сообщества в соцсетях играет большую роль. Подпишитесь на группы в Twitter, Facebook, Discord и Reddit, где криптоэнтузиасты обсуждают разные темы, включая DeFi-проекты. 

Чтобы найти интересующий вас проект, можно использовать хэштеги или просто набрать название проекта в поисковике. Также вы можете сами создать тему для обсуждения, которую будут комментировать другие пользователи. 

Кроме этого, проект должен иметь свои социальные сети. Обратите внимание на дату создания страницы, количество подписчиков и просмотров постов. Если подписчиков значительно больше, чем просмотров, то есть вероятность, что основная их часть — боты. Также важно, чтобы команда постоянно обновляла соцсети, вела активный диалог с пользователями и сообщала об обновлениях. 

Отзывы на профессиональных площадках

Выбирай из проверенных ТОП проектов по мнению пользователей

Прибыльные проекты прошедшие проверку редакции сайта

Помимо соцсетей, стоит обратить внимание на мнение профессионалов. Данный способ особенно хорош, если проект новый. Сообщество еще не может оценить перспективы и функционал продукта, а вот эксперты могут провести анализ по основным показателям, сравнив проект с уже существующими на рынке. 

Мнение специалистов важно. Однако не стоит забывать, что часто прогнозы экспертов относительно рынка цифровых активов оказываются неверными. Поэтому стоит довериться негативным оценкам, а позитивные проверить с помощью дополнительных показателей.  

Когда мы говорим о профессионалах, мы имеем в виду известных финансистов и экономистов. Большое количество компаний обращаются к медийным личностям. Однако не стоит доверять кумирам, так как они вряд ли разбираются в DeFi, чтобы оценить надежность рекламируемого продукта. 

Ярким примером являются рекламные кампании Ким Кардашьян или Флойда Мейвезера, которые продвигали криптовалюту EthereumMax. Реклама привела к значительному росту цены токена, который в скором времени обвалился, оставив инвесторов в минусе. 

Инвестиции крупных компаний

Если в проект инвестируют крупные корпорации, то, скорее всего, это не скам. Никто не исключает риск, но процент того, что несколько крупных фирм инвестируют в один проект, очень мал. 

Команда

О команде проекта можно узнать не только из white paper, но и с помощью сайта или социальных сетей компании. Стоит обратить внимание на экспертность участников команды. Если ничего нельзя сказать об их опыте и заслугах, то вряд ли они смогут создать успешный продукт. 

Анонимность команды может стать сигналом того, что проект — скам. Однако стоит поставить этот пункт под сомнение, так как в сфере DeFi, NFT и криптовалют существует большое количество анонимных создателей успешных проектов. Если команда пожелала остаться анонимной, проверьте, нет ли других сигналов, говорящих о мошеннической схеме. 

Обещания 

Несмотря на то что было создано огромное количество пирамид и информация о том, как они действуют, есть в открытом доступе, люди продолжают доверять обещаниям огромных заработков. Проект должен делать акцент на функционале, удобстве для пользователя и, конечно, выгоде. Однако обещания сделать вас богатыми всегда являются красным флагом.  

Смарт-контракт

Данный пункт не требует технических знаний. Вы можете воспользоваться ресурсами типа Etherscan или Binance Smart Chain, где вы найдете информацию о дате создания смарт-контракта, о том, когда он был выведен на рынок, какое количество токенов уже выпущено и сколько у него пользователей. 

Оцените общую сумму средств, заблокированных в протоколе (TVL). Чем больше TVL, тем лучше, так как это показатель высокой заинтересованности в DeFi-проекте. При этом не забудьте сравнить количество транзакций и TVL. Слишком большая разница может означать скам. 

Стоит учитывать доходность криптовалюты, будут ли токены сжигаться, как они распределяются между владельцами, а также есть ли функция майнинга и стейкинга. 

Рейтинг лучших трейдеров по мнению пользователей
Проекты получили высокую оценку от посетителей и входят в ТОП
Если все это звучит сложно, то можно прочитать обзоры на смарт-контракты или обратиться к специалистам. 

Регистрация домена

Если проект не предоставляет информацию о хостинге и провайдере, то, скорее всего, это скам. Если вы все-таки нашли такую информацию, то обратите внимание на срок аренды домена. Если он более 1 года, то проверка по данному пункту пройдена. 

Волатильность токена

Новые токены очень волатильны. Однако, если вы заметили странную активность на графике токена, стоит насторожиться. 

Самые явные DeFi-скамы

Количество скамов в DeFi-проектах постоянно растет. Можно отметить следующие мошеннические компании, которые подавали большое количество красных флагов, но все-таки смогли привлечь крупные инвестиции.

AnubisDAO

Инвесторы токена ANKH платформы AnubisDAO потеряли $60 миллионов. Интересно, что проект не имел ни сайта, ни белой книги, только страницу в Twitter и Discord. Команда проекта также была неизвестна. После того как мошенники вывели все средства, цена токена ANKH рухнула до нуля. 

StableMagnet

Под предлогом большой прибыли от депозитов в стейблкоинах платформа StableMagnet смогла привлечь $25 миллионов. Стоит отметить, что платформа прошла проверку безопасности по пункту «смарт-контракт». 

Etherscan и BSCScan, осуществляя проверку правильности опубликованного исходного кода, не отслеживали связанные библиотеки. То есть платформа заявила, что использует функции одного смарт-контракта, а на самом деле использовала другой. Таким образом, пользователи решили, что посмотрели исходный код протокола, но StableMagnet скрыли в своем смарт-контракте лазейку, которая позволила им вывести прибыль из протокола. 

Squid Game

На волне популярности южнокорейского телешоу «Squid Game» был запущен pay-to-play токен Squid Game (SQUID). Держатели токена рассчитывали на возможность участвовать в онлайн-игре. Менее чем за 2 недели мошенники заработали $3 миллиона. За один день создатели скама продали свои активы, и стоимость SQUID упала до нуля.

Так же как и в двух предыдущих случаях, скам можно было распознать заранее. Например, ресурс CoinMarketCap предупреждал инвесторов о подозрительном поведении SQUID. Пользователям стоило проверить график движения токена. Любая подозрительная волатильность является признаком мошеннической схемы. 

Ошибочные скамы

Важно понимать разницу между мошенническими схемами и хакерскими атаками. При мошеннической схеме создатели проекта выводят средства, удаляют сайт и соцсети и исчезают. В случае хакерской атаки создатели проекта не имеют отношения к случившемуся. Проект не исчезает, а инвесторы имеют шансы вернуть свои средства.

В некоторых случаях хакерскую атаку воспринимают за rug pull. Так случилось с проектом DeFi100. Пользователь Twitter @CryptoWhale сообщил о том, что команда проекта вывела $32 миллиона. На сайте проекта появилась надпись «мы обманули вас, ребята, и вы ничего не можете с этим сделать». Однако, как оказалось, сайт проекта просто был взломан. 

Хотя распознать DeFi-скам достаточно сложно, есть важные показатели, которые сразу говорят о том, что проект представляет опасность для ваших средств. Как вы могли убедиться на примерах, в большинстве случаев скам можно было распознать на ранних стадиях. Но жадность часто приводит к убыткам.

ТОП-3 трейдеры

Лучшие трейдеры на основании оценок пользователей

Проверен
RadiantAsh
RadiantAsh
#1 в рейтинге
4,9
Проверен
WillowSprout
WillowSprout
#2 в рейтинге
4,7
Проверен
Знак Роста
Знак Роста
#3 в рейтинге
4,5
Ваш комментарий...
Поделиться