Как правильно инвестировать в криптовалюту

182
0
Леонид Цвелых

Современные СМИ трубят о том, что 2017 год прошел под знаком криптовалют. Количество поисковых запросов о биткоинах, эфириумах и других цифровых деньгах в Яндексе и Гугле побило рекорд. Спрос на блокчейн-проекты наблюдается и в 2018 году, особенно после того, как годом ранее многие реально огромную прибыль. Доходность в размере 1000-10000% означает, что инвестор, грамотно вложивший в начале года $1000, к концу года мог иметь состояние в 100 тысяч долларов! Неудивительно, что поисковики полнятся новыми запросами о том, в какую валюту инвестировать в 2018 году и как правильно это делать.

Появлению и распространению криптовалюты сопутствовало распространению таких терминов, как блокчейн, ICO, токен и т.д. Разработчики криптоплатформ начали проводить встречи, выставки и конференции. Новые термины зазвучали с трибун, о криптовалюте заговорили политики. Рост популярности цифровых денег обеспокоил банкиров, под которыми зашаталась устаревшая монетарная система.

На фоне взрывного роста стоимости топовых криптовалют может показаться, что вся планета пользуется новым типом денег, многие уже переложили свой капитал в криптовалюту, другие – задумываются о том, чтобы инвестировать в биткоин. Однако сегодня новая индустрия лишь очасти влияет на мировую экономику, ускоряя ее развитие. Часть денег уходит с фондовых рынков и переходит в крипту.

Основные направления инвестирования в крипто-сфере:

  • Покупка криптовалют;
  • Инвестиции в майнинг;
  • Инвестиции в блокчейн-проекты.

Каждый способ инвестирования обладает своими преимуществами, привлекательностью, рисками и скоростью окупаемости, но до сих пор вложения в криптопроекты вызывает немало споров: стоит ли вообще инвестировать в ICO или покупать цифровые деньги, как быстро окупаются инвестиции в криптовалюты? Давайте разбираться.

Инвестиции в блокчейн-сервисы и проекты

Фактически, инвестируя в понравившуюся блокчейн-компанию, человек приобретает криптовалюту данного проекта. Это происходит потому, что токены приобретаются в ходе ICO. Так чем же этот способ отличается от покупки уже известной криптовалюты? Новые монеты еще не оценены рынком, поэтому обладают повышенным потенциалом роста. Но высокая прибыль сопряжена и с повышенным риском. В некоторых случаях инвестор теряет все средства, вложенные в проект.

Разумеется, идя на риск, вы можете заработать огромные деньги, вложив в инновационный проект небольшую сумму. Даже если взять известные криптовалюты, например, Etherium (ETH), его курс за 2017 год вырос в 115 раз. Именно во столько раз увеличил свое состояние любой инвестор, эфириумы в начале прошлого года! А люди, поверившие в успех Ethereum и интеллект щупленького Виталика Бутерина еще раньше, смогли увеличить капитал в 1200 раз с января 2016 года. Вложив $1000, многие вкладчики стали миллионерами. Кто смог заработать столько денег? Да тот, кто понимает, что крипта имеет огромный потенциал. Если вы купили криптовалюту, то держите ее как можно дольше. Инвестированием в проект считается приобретение токенов на этапе запуска сети. А вот покупка монет уже запущенного проекта – инвестиция в криптовалюту. Граница условна, для удобства ее и вовсе можно убрать.

Может быть, «поезд уже ушел», и сведения о росте криптовалют в 2017 году уже не актуальны? Нет, в криптовалюту стоит инвестировать и в 2018 году, а вот какие проекты выстрелят, заранее предсказать очен сложно. В мире криптовалют нет привычных для инвестора ориентиров, хуже работают классические способы оценки, все очень грубо и зыбко. Риски высоки, сложно опереться на что-либо при анализе проекта, его перспектив и планов. Даже беспроигрышные инструменты иногда подводят – опирайтесь лишь на собственное мнение при анализе проектов. Даже при наличии инсайда сложно сказать, удастся проекту обойти конкурентов и захватить рынок или нет – все очень размыто.

Для повышения шансов на успех при инвестировании важно найти точку опоры, иначе любые стратегии будут игрой в угадайку. Вокруг криптовалютной индустрии много тумана, который скрывает будущее блокчейн-технологий. И все-таки очертания криптоэкономики уже видны.

Инфраструктурные криптовалютные проекты

Выбор криптовалютных проектов для инвестиций нужно осуществлять на основе анализа рынка
Сложно предсказать, какой криптовалютный проект принесет реальную прибыль его создателям и инвесторам

Мы проанализировали успешные проекты 2017 года, и нашли закономерность, о которой часто говорят журналисты, аналитики и специалисты этой отрасли. Это то, что принесло доход миллионам инвесторам. Речь идет об успехе инфраструктурных блокчейн-проектов.

Ethereum при запуске сети стоил меньше доллара, поэтому он никого не интересовал. Никто не предполагал, что Виталик Бутерин со своей командой сможет настолько развить проект, что капитализация его платформы достигнет 130 млрд долларов США! Проект эфириум увенчался успехом, платформа Бутерина служит для финансирования других блокчейн-компаний. Благодаря ETH энтузиасты собирают крупные суммы под свои идеи. Они реализуют их и привносят в мир что-то новое.

Наряду с Ethereum довольно интересным является проект Waves – в 2017 году инвесторы увеличили капиталы в 63 раза, а это + 6300% за год. Какой банк вам выплатит такой процент? Никакой.

Сложно сказать какой проект с инфраструктурой будет успешным, а какой завянет еще в ходе ICO. Недавно начали появляться компании, блокчейны которых аналогичны эфириуму, и тем не менее, они имеют право на существование. Если эфириум людям понравился, они инвестируют и в аналогичный проект, чтобы заработать, 10000 % или даже больше.

Придет время и каждый проект даже при возрастающей конкуренции будет по горлышко забит деньгами инвесторов, но единственные надежные проекты на сегодняшний день относятся к категории инфраструктурных. Они являются площадкой для созидания чего-то нового – сотрудничества фрилансеров и заказчиков, работодателей и соискателей и т.д.

Этапы сбора средств в ICO

  1. Pre-sale.
  2. Pre-ICO.
  3. ICO.
Как криптовалютные инвесторы зарабатывают на ICO
Под крупные блокчейн-проекты сейчас собираются деньги пользователей, что позволяет проектам развиваться, а инвесторам зарабатывать

Выгоднее всего вкладываться на первом этапе, на стадии зарождения проекта – pre-sale. Разработчики чаще всего предлагают инвестировать в самом начале, пока токены продаются со скидкой. Чаще всего каждую неделю цена токенов повышается на определенный процент.

На второй стадии инвестор уже видит, как продвигается проект, куда идут полученные на первом этапе средства. На третьем этапе идет основной сбор средств, по завершении которого компания начинает полноценное существование.

Основные признаки инфраструктурного проекта

Признаками отношения блокчейн-проекта к инфраструктурному считаются:

  1. Платформа решает актуальную для человечества проблему посредством создания площадки. Пользователи регистрируются, а проект выступает в роли инструмента для их взаимодействия. Функции компании – покупка, продажа, обмен, хранение, посредничество, взаимодействие.
  2. Проект разрабатывает инструменты для строительства криптоэкономики – сети с уникальными особенностями, шлюзами между блокчейнами, внедряет инструменты для управления токенами проекта.
  3. Решение, которое предлагается платформой, открывает новые возможности применения криптовалют – токенизация физических активов, децентрализация бизнеса, оптимизация штата работников, социальные процессы.
  4. Компания нацелена на укрепление материальной базы крипто-экономики – оборудование для майнинга, фермы по добыче криптовалют, физические или аппаратные кошельки. Только проект, обеспеченный чем-то реальным может быть стабильным. Инфраструктурные проекты стабильны, их криптовалюты почти всегда растут в цене.

Данный список можно продолжать, расширяя до 10 пунктов и даже больше. Сегодня невозможно знать, что будет привнесено в мир в ближайшее время, но у вас есть отправная точка – инфраструктурные проекты. Вкладывайте деньги только в самые привлекательные из них. Отсутствие обеспечения или информации о разработчиках должно насторожить вкладчиков.

Оценка инфраструктурных проектов

Хорошей инвестицией считается вложение в компанию авторитетной личности
Важно разглядеть потенциальный блокчейн-проект на стадии его разработки

Иной подход для оценки перспектив компании, предлагающей вложиться инвесторам, может основываться на анализе текущих проблем, которые мешают развиваться криптоэкономике. Если проект решает определенную проблему, у него есть все шансы на успех. От того, как разработчики представят платформу, будет зависеть, приживется компания на рынке или нет. Идея должна реализоваться максимально быстро, тогда и вкладчики будут заинтересованы в инвестировании.

Разумеется, многие новые проекты несовершенны, им придется долго идти по пути реализации идей, но шансы на успех есть у каждой платформы. Тщательно отбирайте проекты, чтобы зарабатывать большие деньги сразу, не растягивайте процесс собственной капитализации на десятилетия. Даже проекты средней успешности позволяют заработать в десятки раз больше, чем платят банки. Именно по этой причине молодежь вкладывает деньги в крипту, игнорируя стенания банковских работников об открытии депозита.

Основные проблемы криптовалютной среды

  • Низкая скорость проведения транзакций. Пропускная способность крипто-платформ низкая, возникают очереди и, чтобы крипто-перевод был обработан быстрее, пользователям приходится поднимать комиссию.
  • Перевести классические деньги в крипту и обратно сложно и дорого. Иногда интернет-обменники дерут по 3-15 %. Однажды мы столкнулись с сервисом, который брал 50 % за услуги – дороговато.
  • Нужно довериться биржам и обменникам при обмене монет. Торговля и инвестирование требует передачи монет третьему лицу – торговой площадке. Исключение – создание портфеля с монет, приобретенных из рук. Они будут лежать на кошельках, принося доход за счет своего роста.
  • Очень высокий уровень волатильности. Он вызван низкой капитализацией большинства криптовалют. Взаимодействие между участниками торгов слабее, чем на активах классических бирж. Крипто-платформы почти не взаимодействуют с традиционными секторами экономики.
  • Повышенные политические риски. Нет правовых гарантов: при первом удобном случае правоохранительные органы конфискуют крипту, переводя ее на свои крипто-кошельки. Это происходит повсеместно и хотелось бы, чтобы полиция защищала права граждан, а не занималась «конфискациями».

Над решением данных проблем работают десятки проектов и тысячи криптоэнтузиастов. В последнее время было запущено более 100 проектов и с высокой вероятностью, некоторые из них, выстрелят, принеся огромную прибыль инвесторам и еще раз доказав сомневающимся, что инвестировать деньги в криптовалюту в 2018 году гораздо выгоднее, чем заниматься валютным трейдингом на традиционной бирже. Чтобы вам было удобнее отслеживать новые инвестиционные предложения, которые выводят токены на рынок, воспользуйтесь справочными ресурсами вроде ICO-Digest. Такие сервисы собирают и публикуют информацию о готовящихся ICO блокчейн-проектов по всему миру.