Как заработать на криптовалюте: биржи, акции, фонды

Мы продолжаем рассказывать о том, как заработать на криптовалюте. Ранее мы писали о пассивном доходе. В этой статьей мы расскажем о том, как можно инвестировать свои средства в криптовалюту и управлять ими. 

*Данный материал не является инвестиционной рекомендацией и должен использоваться только в образовательных целях. 

Покупка криптовалюты 

Самым очевидным вариантом инвестирования в криптовалюту является ее прямая покупка и последующая продажа с целью получения прибыли. Чаще всего инвесторы покупают криптовалюту для долгосрочных инвестиций, особенно если она имеет низкую стоимость на момент покупки. При этом может потребоваться несколько лет для того, чтобы получить прибыль от инвестиции. Но можно купить криптовалюту и на короткий период, если рынок быстро растет. 

Где купить криптовалюту

Криптовалюту можно купить не только на криптобирже, но и с помощью P2P-торговли, криптообменника, в криптокошельке, в криптовалютном банкомате или через платежную систему. 

Наиболее надежным способом является криптобиржа. Здесь вы можете купить криптовалюту на спотовом рынке, с помощью P2P-торговли или с помощью функции мгновенной покупки без необходимости размещения ордера на рынке. 

Дополнительные материалы: 

Где купить криптовалюту

Где продать криптовалюту 

Какую криптовалюту купить 

Несмотря на то что крипторынок существует более 10 лет, он по-прежнему очень волатилен и подвержен риску обвала. Всего за 2022 год рынок обвалился дважды.

В начале мая произошел крах проекта Terra. Стейблкоин UST потерял привязку к американскому доллару. За несколько дней UST и LUNA (внутренний токен Terra) потеряли 100% своей стоимости. Это привело к падению крипторынка, который и так переживал затяжной медвежий тренд. Многие криптокомпании обанкротились. 

В начале ноября стало известно о проблемах одной из крупнейших криптобирж FTX, которая 11 ноября подала заявление о банкротстве. Рынок снова обрушился, многие компании стали заявлять о проблемах с финансами, а аналитики прогнозировать падение всей «криптоимперии».  

В таких условиях многие криптовалюты исчезают или теряют большую часть своей стоимости. Крупнейшие монеты, такие как биткоин и Ethereum, также сильно падают в цене, но по-прежнему являются наиболее надежными из криптоактивов. При этом высокая стоимость этих криптовалют создает барьер для инвестиций. 

Здесь важно выбрать актив с приемлемой стоимостью и преимуществами, которые обеспечат его стабильности даже в периоды затяжной криптозимы. В нашей статье мы рассказываем, как с помощью индикаторов определить, в какую криптовалюту инвестировать. 

Когда продавать 

Продавать криптовалюту нужно тогда, когда ее цена вырастет настолько, чтобы вы смогли получить значительную прибыль. При этом важно помнить, что любой восходящий тренд сменяется нисходящим, поэтому ожидать постоянного роста цены не стоит. 

Подробнее узнать, как инвестировать в криптовалюту с использованием инвестиционных стратегий, можно в нашей статье. 

Акции криптовалютных компаний

Инвестировать в криптовалюту можно не только напрямую, но и через покупку акций компаний, которые работают в криптоиндустрии. Например, вы можете купить акции компаний, которые занимаются майнингом, производят оборудование для майнинга, предоставляют услуги трейдинга криптовалютами (криптобиржи и брокеры) или каким-либо образом связаны с криптовалютами, например, платежная система PayPal. 

Здесь очень важно помнить, что рынок криптовалют и рынок акций очень волатильны. А если вы инвестируете в акции компаний, которые каким-либо образом связаны с криптовалютами, то рисков становится еще больше. Поэтому очень важно провести комплексный анализ индустрии и финансов компании.   

Как выбрать акции 

Индустрия

Начните с анализа перспектив и текущего состояния индустрии, в которой представлена компания. 

Например, инвестируя в компанию, работающую на рынке майнинга, вы рискуете потерять все средства в периоды долгосрочного нисходящего тренда. Восходящий тренд развернулся в ноябре 2021 года. Уже в ноябре 2022 года, по подсчетам аналитиков JP Morgan, себестоимость майнинга приблизилась к нулю. Этот вид заработка на криптовалюте стал убыточным, что сильно повлияло на индустрию майнинга в целом и привело к падению стоимости акций компаний, производящих оборудование для майнинга и предоставляющих услуги майнинга. 

К примеру, акции майнинговой компании HIVE Blockchain Technologies Ltd. торговались около $31 в начале ноября 2022 года, на момент написания, 23 ноября 2022 года, они стоят $2,14. 

Важно помнить, что один тренд сменяет другой и сильное падение стоимости акций приведет к последующему росту. Поэтому лучше инвестировать в подобные компании именно в период падающего рынка. 

Финансовое состояние компании 

Каждый квартал публичные компании отчитываются о своих активах и обязательствах. Изучив финансовые отчеты, можно определить, насколько стабильно финансовое положение компании даже в условиях падающего рынка. 

Где купить акции 

Купить акции компании можно на фондовой бирже или через брокера. 

Фонды, инвестирующие в криптовалюты

Если подобрать компании для индивидуальных инвестиций сложно, то можно воспользоваться услугами криптовалютных биржевых фондов (от англ. ETF, exchange-traded funds). Фонд управляется менеджерами и аналитиками. 

Преимуществом фонда является пассивный заработок, так как инвестициями в полной мере управляют портфолио-менеджеры, которые выбирают перспективные криптовалюты и меняют портфель при необходимости для получения большего дохода. 

Фонд инвестирует средства в определенные криптоактивы и продает долю в этом портфеле в виде акции. Таким образом, инвестор не покупает криптоактивы напрямую и не владеет определенной криптовалютой. 

Чаще всего риски при инвестициях в фонды криптовалют ограничены и заранее озвучены инвестору, который может оценить потенциальные потери и остаток, который он получит. 

Как инвестировать в фонды криптовалют

Акции ETF торгуются на бирже, как и акции любой компании, то есть инвестировать в фонд криптовалют может любой человек с помощью биржи или брокера. 

Стоит ли инвестировать в криптовалюту?

Ответ на этот вопрос зависит только от вас. Любая инвестиция несет риски, особенно когда речь идет о высоковолатильных активах, таких как акции и криптовалюты. При этом такие активы могут принести значительную прибыль. Перед тем как начать инвестировать в криптовалюту, нужно досконально изучить механику работы крипторынка. 

Как заработать на криптовалюте новичку.