Поправка в законодательство обязывает белорусские биржи следить за клиентами

Судя по всему, режим максимального благоприятствования развитию криптовалютной отрасли в Беларуси, объявленный правительством страны, пока продвигается с некоторыми сложностями. Поправка в декрет «О развитии цифровой экономики», который является главным регулятором криптовалютной экономики в стране, предписывает биржам идентифицировать своих клиентов и даже следить за их действиями. Вся информация о совершенных сделках должна сохраняться в течение пяти лет.

Это означает, что работать под юрисдикцией Баларуси криптовалютным биржам станет менее выгодно, поскольку мощности для хранения такого огромного объема данных потребуют больших капиталовложений.

Но самое важное изменение в Декрете касается требования идентификации каждого клиента и проверки предоставленной информации всеми возможными способами. В данном случае подразумеваются все доступные источники, в т. ч. сторонние базы данных и аккаунты в соцсетях. Возможна также проверка при личных встречах или с использованием телефона, e-mail, Skype.

К бенефициарам теперь будет предъявляться ряд требований: отсутствие судимостей, процедур банкротства, наличие на банковских счетах не менее $5 млн с подтверждением источников получения средств.

Биржи, открытые на базе белорусского Парка высоких технологий, должны предоставлять положение об управлении рисками, а также правила по допуску токенов к торгам. В дополнение к этому вводится список специальных требований для обеспечения бесперебойной работы платформы и сохранности личных данных пользователей (в том числе о количестве средств на счетах). Кроме того, будут разработаны нормативы по регулированию финансовой составляющей работы бирж, таких как контроль ликвидности, соотношение объема электронных средств и фиатных валют в капитале компаний и т. п.

Доступ к криптовалютным биржам в Беларуси получат только инвесторы, имеющие соответствующую квалификацию. Критерии для подтверждения квалификации будут разработаны в ПВТ.

Отмечается, что данные поправки не только вносят определенные ограничения, но и делают работу бирж более цивилизованной. Торговые платформы должны будут содержать технического директора, риск-менеджера и специалиста по правовому соответствию. В перечень обязанностей этих специалистов будет входить в том числе предоставление клиентам информации о токенах, работе биржи, итогах торгов и вероятных конфликтах интересов в ходе торгов.

О сроках официального принятия поправок пока не сообщается.