Как зарабатывать на криптовалюте: 7 вариантов пассивного дохода

Существует большое количество способов заработка на криптовалюте, которые отличаются степенью риска; временем, требуемым для получения дохода; временем, требуемым для анализа рынка, а также размером потенциальной прибыли. Также методы заработка отличаются вовлеченностью инвестора/трейдера.

Хотя способы пассивного дохода проигрывают по размеру возможной прибыли методам активного дохода, их популярность высока, особенно в периоды высокой волатильности или долгосрочного медвежьего тренда. Давайте разберем наиболее прибыльные методы пассивного дохода на криптовалютном рынке. 

*Данный материал не является инвестиционной рекомендацией и должен использоваться только в образовательных целях. 

1. HODL 

HODL или ходлинг — самый популярный способ пассивного заработка на криптовалюте. Он представляет собой стратегию получения дохода путем приобретения криптоактивов на долгий срок с последующей продажей по более выгодному курсу. 

Самым благоприятным временем для покупки криптовалюты является долгосрочный медвежий тренд, а также периоды высокой волатильности, когда рынок сильно падает на небольшой период времени. 

Используя данную стратегию, важно понимать, что для получения прибыли придется удерживать криптовалюту в течение нескольких лет. Медвежий тренд на крипторынке может продолжаться более года, поэтому нужно быть готовым, что купленный вами актив сильно потеряет в цене перед тем как восстановиться. Поэтому очень важно выбирать надежные криптовалюты. При инвестировании в малоизвестный или новый актив риски вырастут во много раз. 

2. Стейкинг криптовалют

Популярность стейкинга значительно выросла после того, как представители Ethereum объявили о переходе сети с алгоритма Proof of Work (доказательство работы) на алгоритм Proof of Stake (доказательство доли). 

Стейкинг (от англ. staking) — блокировка средств на платформе блокчейна для участия в проверке блоков и получения вознаграждения. В алгоритме консенсуса Proof of Work транзакции валидируют майнеры, в алгоритме консенсуса Proof of Stake — стейкеры, которые блокируют свои средства. 

Так как в некоторых сетях минимальный порог для участия в стейкинге монет высокий, например, в сети Ethereum необходимо иметь 32 ETH, чтобы стать валидатором, то стейкеры активно используют стейкинг-пулы. Пользователи блокчейна объединяют свои средства, чтобы увеличить шансы на участие в валидации блоков и получение вознаграждения. 

Напомним, что при стейкинге монет вероятность того, будете ли вы выбраны в качестве валидатора, напрямую зависит от размера заблокированных средств. 

Также есть блокчейны, которые используют алгоритм консенсуса Delegated Proof of Stake (делегированное доказательство доли). Здесь узел (нода) может передавать свои права на валидацию транзакций делегатам (свидетелям) с помощью голосования. Те делегаты, которые получают наибольшее количество голосов, выбираются для валидации транзакций. Вознаграждение распределяется между делегатом и проголосовавшими за него стейкерами. 

Cardano, EOS и TRON — примеры сетей, которые используют этот алгоритм консенсуса. 

3. Доходное фермерство (yield farming)

Доходное фермерство — способ пассивного дохода, который подразумевает размещение криптоактивов в пулах ликвидности на DeFi-платформах для получения вознаграждения в виде процентов. 

Основными видами пулов являются пулы на протоколах кредитования и заимствования и пулы на различных приложениях для управления доходностью. Используя пул кредитования (так называемый лендинг криптовалют), вы размещаете свои средства как кредитор и получаете за это проценты. То есть вы создаете ликвидность на рынке, предоставляя кредиты другим участникам рынка.  

Стоит отметить, что по сравнению со стейкингом, фарминг криптовалют может потребовать большей вовлеченности владельца актива в управление средствами. 

Существуют также пулы ликвидности, управляемые протоколами доходности. Они определяют наиболее прибыльные варианты инвестирования ваших средств, таким образов, вам не нужно проводить собственное исследование DeFi-платформ. 

4. Облачный майнинг

Облачный майнинг стал спасением для тех, кто хочет майнить криптовалюту, но не имеет возможности купить дорогостоящее оборудование и оплачивать большие расходы на электричество. С помощью облачного майнинга майнеры приобретают контракт, где указан хэшрейт, продолжительность действия контракта и тариф на электроэнергию. Взамен они получают монеты. 

Прибыль того или иного контракта можно оценить с помощью анализа отношения электроэнергии к исторической выработке продукта. Продукты с более высоким соотношением будут иметь большую доходность при растущей цене актива, но и большие убытки при падении цены криптовалюты. 

5. Майнинг ликвидности 

Майнинг ликвидности — стратегия пассивного дохода, основанная на предоставлении средств в пул ликвидности децентрализованной биржи. Ликвидность — основа функционирования любого рынка. Если рынок ликвиден, то на каждого продавца находится покупатель, если рынок не ликвиден, то возникают сложности с оборотом актива. 

С помощью майнинга ликвидности биржа получает дополнительные средства, а те, кто предоставляют ликвидность, получают вознаграждения в виде токенов управления или собственных токенов протоколов. Обычно вознаграждение зависит от торговой активности в пуле и размера предоставленных вами средств. 

6. Мастернода (master node)

Валидаторы в блокчейне вне зависимости от используемого алгоритма консенсуса называются нодами или узлами. Нода — это вычислительное устройство, обычно компьютер, которое поддерживает функционирование блокчейна.

Существуют три типа нод: нода, полная нода и мастернода. 

• Нода — компьютер, который используется для валидации транзакций и добавления блоков. Это самый первый уровень валидации.  
• Полная нода имеет те же функции что и обычная нода, но при этом хранит полную копию всех транзакций блокчейна в режиме реального времени.
• Мастернода не добавляют новые блоки в блокчейн, она их проверяет. Также мастерноды имеют дополнительные управляющие и регулирующие функции. Они отличаются в зависимости от блокчейна.  

Мастерноды получают большую часть общего вознаграждения за блок, но требуют намного больше ресурсов, чем другие ноды. Также для установки мастерноды необходимо иметь больше технических знаний, капитала и времени. Если вы обладаете такими ресурсами, вы можете запустить мастерноду. 

7. Аирдроп (airdrop) криптовалюты

Аирдроп криптовалют — один из маркетинговых методов привлечения инвесторов. Криптопроект раздает потенциальным инвесторам или пользователям криптовалюту бесплатно. Это происходит в момент запуска нового проекта. Также аирдропы используются для того, чтобы создать тесное и активное сообщество вокруг определенного проекта. Вы можете получить монеты бесплатно с расчетом на рост стоимости актива в будущем. 

Какой способ пассивного заработка на криптовалюте выбрать?

Подходящий для вас способ заработка на криптовалюте будет зависеть от большого количества факторов, включая:

• период, в течение которого вы хотите получить доход;
• размер начальных инвестиций; 
• уровень знаний — некоторые из методов пассивного дохода требуют глубоких знаний.