Главные криптовалютные мошенничества 2024 года

За эти годы количество различных криптовалютных мошенничеств постоянно увеличивалось. Некоторые из них были более успешными, чем другие, но некоторые мошенники сумели нанести действительно крупные удары. Ниже представляем вам крупнейшие криптовалютные мошенничества в истории вплоть до 2024 года.

Что такое криптовалютное мошенничество?

Чтобы понять, что такое криптовалютное мошенничество, сначала нужно понять, что такое мошенничество в традиционном смысле. Это может быть несколько расплывчато, так как мошенничества зависят от разницы между предполагаемым результатом, фактическим результатом и прозрачностью в данной ситуации.

В общем, мошенничество — это нечестный план по зарабатыванию денег. Когда вы кого-то обманываете, вы намерены создать преимущество или получить прибыль за счет жертвы.

Это становится несколько запутанным, поскольку мошенничества могут быть законными или, точнее, не охватываться действующим законодательством. Мошенничества также могут быть прозрачными, требуя уровня соучастия и наивности со стороны жертвы.

Криптовалютные мошенничества имеют все вышеперечисленные свойства. Единственное отличие заключается в том, что криптомошенничества связаны с криптовалютами и технологией блокчейн.

1. Поддельные биржи, кошельки и проекты

Одним из самых прямых видов мошенничества является продукт или услуга, предназначенные для того, чтобы люди доверяли им свои деньги. В последние годы в криптовалютном пространстве не было недостатка в мошеннических биржах, поддельных кошельках и новых монетах, которые не стоят ничего.

Иногда эти мошенники пытаются выглядеть как известная, легитимная компания. В других случаях они просто стараются выглядеть достаточно профессионально, чтобы завоевать доверие новых пользователей. В любом случае, как только они получают ваши деньги, вы их больше не увидите.

Лучший способ обезопасить себя от таких мошенничеств — тщательно изучать информацию. Узнайте хорошие советы по безопасности криптовалютных кошельков и лучшие практики, и следуйте только известным и проверенным ссылкам. Слушайте, что говорит сообщество об этих услугах, и если что-то кажется подозрительным, не доверяйте этому.

Еще одним распространенным мошенничеством в этом направлении являются «бесплатные раздачи», которые вы часто видите в Twitter. В этом случае безопасность криптовалют не поможет без здравого смысла. Эти раздачи часто имитируют аккаунт известной личности, например, крупного разработчика или биржи, и обещают большие выплаты тем, кто «зарегистрируется».

Обычно это означает либо отправку некоторой суммы на указанный адрес, либо предоставление личной информации. В любом случае, это всегда мошенничество. Никто никогда не раздает деньги бесплатно; независимо от того, что они говорят, это не будет исключением.

2. Пирамидные схемы

Пирамидная схема — это любой вид мошенничества, который требует постоянного потока новых «инвесторов» для продолжения работы. Обычно такие схемы требуют начальных инвестиций от пользователя и обещают значительную прибыль, вероятно, очень быстро. На самом деле, ранние инвесторы получают свои доходы, привлекая новых инвесторов. Рано или поздно новые инвесторы закончатся.

Поскольку деньги направляются вверх по пирамиде, первоначальный создатель мошенничества в итоге получает большую часть средств. Обычно они исчезают, когда становится ясно, что приток новых инвесторов прекращается. Это оставляет большинство людей на нижних уровнях пирамиды с существенными потерями.

Одним из самых известных примеров такой схемы является Bitconnect. Bitconnect был разоблачен как Понци-схема несколько лет назад, после того как он забрал миллиарды у инвесторов в обмен на бесполезные монеты. Хотя сейчас он уже не существует, по сей день в криптовалютном пространстве существуют Понци-схемы, основанные на той же модели.

Лучшая защита в этом случае — потратить время на то, чтобы понять предложение перед инвестированием. Это включает в себя подозрение ко всему, что обещает необычно высокие доходы.

3. Традиционные мошенничества

Часто криптовалютные мошенничества, используемые сегодня, мало чем отличаются от тех, которые годами вредили потребителям. Они могут принимать разные формы, часто в виде телефонных звонков, писем по электронной почте или текстовых сообщений.

Они предлагают какую-то обещанную награду за участие в конкурсе, угрожают юридическими действиями против потребителя или занимаются шантажом. Эти утверждения являются ложью, пытающейся заманить или напугать неподготовленных граждан, чтобы те передали свою криптовалюту.

Как уже упоминалось, все, что кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, почти наверняка таковым и является. Однако тактики запугивания могут быть еще более эффективными. Они могут имитировать налоговую службу или другие регулирующие органы. Они могут угрожать пользователю, утверждая, что обладают записанными личными кадрами с веб-камеры пользователя. Используя это, они требуют биткоины, иначе угрожают опубликовать видео в социальных сетях.

Хотя очевидно, что каждый сценарий может быть разным, почти всегда это основано на лжи. Официальные агентства не будут связываться с вами таким образом, и гораздо легче солгать о наличии конфиденциальной информации, чем действительно ее получить.

Ответвление этого типа мошенничества происходит в основном через текстовые сообщения и электронную почту и называется фишингом. Сообщение пытается выглядеть подлинным и побуждает пользователя перейти по ссылке для получения дополнительной информации. Обычно просто нажатия на эту ссылку достаточно, чтобы установить вредоносное ПО на ваше устройство. Это приводит нас к следующей важной категории — вредоносному ПО.

4. Вредоносное ПО

Вредоносное ПО — это любое программное обеспечение, разработанное для кражи денег или информации с вашего устройства. Это может быть осуществлено разными способами. Один из них — установка кейлоггера, или программы, которая записывает все, что вы вводите, и передает это обратно злоумышленнику, в конечном итоге раскрывая имена пользователей и пароли.

Другой тип сканирует системный буфер обмена на наличие криптовалютных адресов и, если такой найден, заменяет его адресом, контролируемым злоумышленником. Полезно дважды и трижды проверять адреса перед отправкой транзакций, даже если вы используете копирование и вставку.

Еще одна печально известная версия вредоносного ПО известна как «вымогательское ПО», потому что оно шифрует все устройство пользователя и отказывается разблокировать его, пока пользователь не отправит определенное количество криптовалюты на конкретный адрес, обычно в течение ограниченного времени.

Этот тип вредоносного ПО неоднократно использовался для атак на предприятия, включая мексиканскую нефтяную компанию и правительства, которые часто платят выкуп, так как это обычно дешевле, чем потерять всю компьютерную сеть.

Основной способ избежать таких атак — никогда не нажимать на что-то, чему вы не доверяете на 100%. Также не повредит разделение чувствительных систем, таких как те, где вы храните свою криптовалюту, от систем общего пользования, таких как те, где вы просматриваете интернет и социальные сети.

5. Pump and Dump

Еще одна распространенная криптовалютная мошенническая схема исходит от небольших организованных групп, которые создают чрезмерный ажиотаж вокруг какой-то конкретной, обычно монеты с малой капитализацией. Сначала они покупают немного для себя. Затем они координируют кампанию в социальных сетях, чтобы создать шумиху вокруг проекта.

Это делается для привлечения новых денег. Это вызывает рост цены, что затем запускает петлю обратной связи FOMO (страх упустить возможность). Больше людей теперь будут верить, что им нужно воспользоваться этой возможностью.

Когда покупка достигает пика, начальная группа, которая спланировала это, продает свои монеты, обычно вызывая прекращение роста, за которым следует обвал, так как более поздние инвесторы начинают паниковать и понимают, что теряют деньги. В итоге немногие оказываются в выигрыше, кроме мошенников. Очевидный способ избежать этого — никогда не паниковать, не покупать под давлением и всегда тщательно исследовать информацию.

6. Rug pulls

Rug pull — это термин, используемый для описания ситуации, когда криптовалютный проект или монета внезапно прекращает существование или исчезает, вызывая значительные потери для инвесторов. Термин “rug pull” (в переводе “вытягивание ковра”) подразумевает, что деньги инвесторов были внезапно выведены, как будто ковер выдернули из-под их ног.

При rug pull создатели криптовалютного проекта могут внезапно покинуть проект, забрав с собой вложенные средства. Это может произойти по разным причинам, таким как финансовое мошенничество, некомпетентное управление или просто отсутствие интереса к проекту. Согласно данным Chainalysis, компании, предоставляющей данные по блокчейну, в 2021 году основатели криптовалютных проектов, которые забрали вложенные средства и исчезли без следа, причинили убытки на сумму 2,8 миллиарда долларов.

Rug pull может быть особенно вреден для инвесторов, потому что часто происходит без предупреждения, и у инвесторов, потерявших свои деньги, зачастую нет возможности вернуть их. Поэтому важно, чтобы инвесторы тщательно изучали любой криптовалютный проект перед инвестированием и осознавали риски, связанные с инвестициями в криптовалютный рынок.

Популярным примером криптовалютного мошенничества является предполагаемое мошенничество под псевдонимом в Twitter “War on Rugs”. Аккаунт War on Rugs в Twitter приобрел большую популярность. Он предупреждал людей о возможных мошеннических действиях в индустрии децентрализованных финансов.

Лидеры криптопроекта Fairmoon обвинили War on Rugs в мошеннической деятельности. Fairmoon был точной копией и конкурентом токена Safemoon. Лицо, ответственное за аккаунт War on Rugs, также продвигало проект Fairmoon и, по-видимому, имело определенные привилегии для аккаунта.

7. Развод на романтических отношениях

“Развод на романтических отношениях” – это конкретный тип мошенничества в криптовалюте, который отличается от традиционных криптовалютных мошеннических схем своим подходом и исполнением. Название является метафорическим отсылом к процессу откорма свиньи перед убоем, что в данном контексте означает постепенное установление доверия мошенниками к своим жертвам перед их обманом.

Мошенничество начинается с периода социальной инженерии, когда мошенник налаживает отношения с жертвой. Это происходит через различные каналы, такие как онлайн-платформы для знакомств, социальные сети или даже профессиональные сети.

В течение этого периода мошенник часто имитирует дружбу, романтический интерес или деловое партнерство, чтобы завоевать доверие жертвы. Этот процесс может занимать недели или месяцы. Как только доверие установлено, мошенник предлагает концепцию инвестиционной возможности, часто включающей криптовалюту. Он может рекламировать высокие доходы или эксклюзивный доступ к новому криптовалютному токену.

В отличие от традиционных криптовалютных мошеннических схем, которые могут использовать более безличные методы, такие как фишинговые электронные письма или поддельные веб-сайты, развод на романтических отношениях полагается на установление личных отношений и доверия с жертвой.

В заключение, развод на романтических отношениях представляет собой более персонализированный, эмоционально манипулятивный тип криптовалютного мошенничества, который включает в себя более длительный обман и глубокий уровень установления доверия с жертвой.

Предупреждающие знаки

Мы всегда можем сражаться против мошенничества в криптовалюте, потому что это только обман для менее осведомленных. Поэтому важно максимально образовываться о криптосфере. Обратите внимание на несколько предупреждающих знаков, которые обычно сопровождают все эти схемы.

Во-первых, каждая из них требует каких-то “инвестиций” и обычно не предупреждает о рисках. Все инвестиции имеют определенную степень риска; никакие из них не застрахованы от него. Поэтому, если кто-то утверждает, что ваша инвестиция будет на 100% безопасной и с гарантированными выплатами, вероятнее всего, они планируют провести мошенническую схему с криптовалютой.

Еще один важный фактор, который следует учитывать, это функционирование этой платформы. Откуда вы получаете свои деньги? Можете ли вы доказать, что получаете их оттуда, откуда утверждаете? К этому также относятся выводы средств. Если при выводе ваших средств возникают “технические сбои”, требования об “налоге” или любые другие оправдания, вероятно, это мошенничество.

Также стоит обратить внимание на команду, которая управляет системой. Она показана на официальном сайте, и вы можете проверить, что они реальные люди? И если это так, у них есть какие-либо уголовные записи? Исследование и образование являются ключом к предотвращению мошенничества. Не все, что сверкает, является золотом.

Известные мошеннические схемы в криптовалюте

Группа Милтона

Однажды вы можете натолкнуться на классическое объявление на Facebook или любой другой социальной сети, которое загадочно обещает увеличить вашу очень маленькую инвестицию за несколько дней. Вы задаете вопрос, как это работает, или просите больше информации. И следующее, что вы знаете, – они попросят ваш номер телефона и начнут звонить вам, чтобы убедить вас в этой волшебной инвестиции в криптовалюту.

Компания, которая связывается с вами, совершает сделки и клянется, что чем больше вы инвестируете, тем больше зарабатываете. Возможно, вы даже решаете попробовать их платформу с небольшой суммой и убеждаетесь на экране, что ваша инвестиция действительно увеличивается.

Это может восхитить кого угодно, поэтому вы инвестируете все больше и больше… пока не обнаруживаете, что невозможно вывести предполагаемую прибыль. И ничего из того, что вы инвестировали, тоже. Это крайне распространенная криптовалютная мошенническая схема.

В закулисье группа многоязычных телефонных операторов собирается в офисе в Украине, Албании, Грузии или Северной Македонии, чтобы следовать установленным руководством для обмана как можно большего числа ничего не подозревающих людей. В обмен на свою “работу” они получают щедрые комиссионные.

Предполагается, что только за 2019 год и из Киевского Колл-центра (Украина) Группа Милтона смогла обмануть около 71,5 миллиона долларов.

Принимая во внимание, что компания существует три года, и предполагая, что они заработали аналогичные суммы в предыдущие годы, общая сумма составляет 214,5 миллиона долларов. Это не включает цифры, достигнутые другими колл-центрами, поэтому убытки не могут быть точно рассчитаны.

Полицейское расследование дела Группы Милтона продолжается, а также проводятся поиски преступников.

Майнинг-Макс

Инвестирование в оборудование для майнинга криптовалюты звучит так же привлекательно, как и сложно. Поэтому звучит заманчиво просто вложить деньги, пока эксперт заботится о работе и обслуживании машин и программного обеспечения, чтобы в конце концов можно было получить как можно больше прибыли от самого майнинга.

Этот процесс инвестирования в майнеры, управляемые экспертными компаниями в этой области, известен как облачный майнинг. Несколько платформ посвящены этому, где каждый пользователь может выбрать план по разной стоимости. Конечно, всегда есть риск того, что некоторые из якобы экспертов исчезнут с деньгами или удержат большинство в своих карманах.

Так было с компанией Mining Max, базирующейся в Соединенных Штатах, и фермами для майнинга в Южной Корее. В начале своего существования, примерно в 2016 году, она представлялась как платформа облачного майнинга для альткойнов и обещала ежемесячный доход всем своим инвесторам. Как гласил сайт тогда:

«Mining Max не продает собственные монеты и не занимается монетами, которые не торгуются на биржевом центре. Mining Max – это компания, которая производит монеты определенных блокчейнов с наивысшей ценой на рынке на данный момент. Mining Max – это профессиональная майнинговая компания, которая предоставляет услуги управления отправкой майнинговых машин, принадлежащих отдельным членам. Большая майнинговая ферма Mining Max максимизирует маржинальные возможности прибыли индивидуальных майнинговых машин с низкой электрической нагрузкой».

Позднее они специализировались на майнинге Ethereum. Или так казалось, поскольку в декабре 2017 года корейские власти обнаружили мошенничество и обнародовали его. Руководители Mining Max собрали около 250 миллионов долларов от примерно 18 000 инвесторов из 54 стран, включая Соединенные Штаты, Японию, Китай и саму Южную Корею.

Полагается, что только 80 миллионов были инвестированы в майнинговые машины, в то время как 110 миллионов оказались на офшорных банковских счетах. Остальные деньги были использованы для выплаты более ранним инвесторам, которые, в свою очередь, получали деньги от пользователей на более низких уровнях, что привело к пирамидальной схеме.

Современные технологии (Pincoin и iFan)

Эта компания была представлена во Вьетнаме в качестве представителя двух предложений по первичному размещению монет (ICO), где были предлагаемы токены Pincoin и iFan. Первый предлагался как инвестиционная возможность с ежемесячным (и необъяснимым) доходом до 40%, в то время как второй обещал стать топливом для новой социальной сети для художников.

К 2018 году ни один из обещанных доходов не выплачивался. Компания Современные технологии удалила все свои социальные сети и никогда не появлялась в своих якобы офисах. Обманутые инвесторы ничего не могли сделать, кроме как протестовать против фантомного адреса компании и сообщить о случае властям: около 32 000 человек потеряли 666 миллионов долларов. Преступников до сих пор не поймали.

Сеть BitClub

Это еще один случай мошенничества в области облачного майнинга, хотя безусловно серьезнее, чем Mining Max. Однако обещание очень похоже:

“Отсутствие постоянных платежей и круглосуточная поддержка. Как только вы присоединитесь к сети BitClub, вы в ней на 1 000 дней. Нет дополнительных платежей за поддержку майнинга или обновление оборудования. Вы можете выбрать, какая часть вашего майнингового дохода будет использоваться для покупки дополнительных групповых акций и сколько будет выплачиваться каждый день”.

37-летний Мэттью Брент Гетче был одним из тех, кто был арестован во Флориде. Он осмелился открыто заявить, что целью сети BitClub Network являются “глупые” инвесторы, которых часто называют “овцами”. По его словам, они “строят эту всю модель на спине идиотов”.

PlusToken

Можно сказать, что эта печально известная платформа была самым крупным криптовалютным мошенничеством 2019 года. У нее азиатские корни, с сильным присутствием в Китае, Южной Корее и Японии, она очень похожа на вьетнамские Современные технологии. Основное предложение этой системы было в том, что токен PLUS, предположительно, мог приносить инвесторам от 9 до 20% прибыли в месяц.

Возможно, одной из причин их успеха было то, что, вместо рекламы через электронные СМИ, большая часть рекламы проходила в виде встреч и мероприятий, которые позволяли им общаться с потенциальными инвесторами лицом к лицу.

Таким образом, они могли убедить их как группу, так и индивидуально. Они также предлагали свои “инвестиции” через чаты и даже раздавали физическую рекламу на общественных местах, таких как супермаркеты.

Было объяснено, что высокий процент прибыли предположительно происходил от торговли криптовалютами, майнинга и рефералов. На самом деле PlusToken всегда был пирамидальной схемой без продукта, где только новые участники могли внести свежие деньги, которые пошли бы непосредственно на выплату старым инвесторам или непосредственно менеджерам.

В конце июня 2019 года у пользователей начались проблемы с выводом средств, и администраторы обвинили в этом якобы майнеров. Вскоре после этого им даже не стало делать больше отговорок и они исчезли с примерно 3 миллиардами долларов от более чем 3 миллионов жертв.

Большая часть украденного состояла из сумм в криптовалютах, которые до сих пор блуждают по сети: Bitcoin, Ethereum, EOS и OmiseGo. А окончательная транзакция с их стороны принесла записку “Извините, нам нужно убежать”.

Компания по отслеживанию блокчейна Chainalysis даже предоставила доказательства, указывающие на этих мошенников и их большой объем внебиржевой торговли на биржах, таких как Huobi, как на виновников падения цен в прошлом году. По меньшей мере шесть членов команды были арестованы.

OneCoin

Это, возможно, королева всех криптовалютных мошенничеств на сегодняшний день. Это долгосрочная, мировая пирамидальная схема с сильным присутствием в испанском мире.

Как они сами объясняют, OneCoin – это криптовалюта с частным блокчейном и платформа для изучения криптовалюты. Фирмы OneLife, OneAcademy и OneWorldFoundation являются частью одной и той же схемы.

В настоящее время через OneLife и OneAcademy предлагается несколько “образовательных пакетов” от 110 до 55 555 долларов. OneWorldFoundation – это благотворительный фонд для детей, который принимает пожертвования через OneCoins, PayPal, банковский перевод и кредитные и дебетовые карты.

В предыдущие годы эти предполагаемые образовательные пакеты – с материалами, скопированными из различных источников – включали токены, которые якобы можно было использовать для “майнинга” one coin; однако майнинг не работает таким образом. Кроме того, пользователи получали вознаграждение за эти токены за привлечение рефералов на платформу.

Эти “onecoins” никогда не были перечислены на бирже, и единственный способ обменять их на фиатные деньги был на бирже OneCoin, внутреннем рынке только для участников. Конечно, это было до 2017 года, когда биржа закрылась без предупреждения.

В том же году Ружа Игнатова, лидер схемы, исчезла без следа после нескольких жалоб в нескольких странах с 2016 года. Ее брат, Константин Игнатов, берет на себя руководство, и именно тогда обещается запуск ICO OneCoin.

К счастью, Игнатов был арестован в марте 2019 года в Лос-Анджелесе. [BBC] К сожалению, Игнатова до сих пор пропала, и удерживает значительную часть около 4 миллиардов долларов, собранных во многих странах по всему миру. Однако другие источники говорят о до $19.4 миллиарда долларов, потерянных из-за этой схемы.

Мошенничество Onecoin больше не активно. С тех пор было выпущено несколько документальных фильмов, описывающих события этой схемы.

BitConnect

Можно сказать, что случай BitConnect (BCC) был несколько отличным от других мошеннических схем в области криптовалют. Фактически, это была децентрализованная криптовалюта в то время. И все децентрализованные криптовалюты в основном полагаются на доверие. BCC смог достичь очень высокого положения в списке криптовалют по капитализации с момента своего запуска в 2016 году.

Его основное предложение было представлено в виде платформы для кредитования в BCC. С помощью заемных средств можно было заработать до 40% прибыли. Кроме того, можно было получать до 1% в день только за удержание токенов. Еще один процент включался за каждого реферала в системе.

Это было в то время, когда рынок криптовалют был еще более влиятельным, чем сейчас, и полон неопытных и энтузиастичных инвесторов. Это была явно всегда пирамидальная схема, скрытая за цифровой валютой, которая смогла добиться ошеломляющего успеха.

Цена на токен достигла пика в $476, а его капитализация превысила $2.1 миллиарда к январю 2018 года. Но это было только началом конца.

Падение BCC

В начале этого месяца Техасская комиссия по ценным бумагам выдала приказ о закрытии BitConnect. Утверждалось, что это была всего лишь пирамидальная схема и она вводила в заблуждение своих инвесторов. Не много дней спустя, 17 января 2018 года, команда BitConnect (которая оставалась анонимной) просто закрыла свою платформу для кредитования. Цена токена упала.

Это был сценарий “каждый за себя”. Все пользователи, удерживающие эту криптовалюту, начали массово ее продавать, чтобы избежать дальнейших потерь. Поэтому трудно сказать, сколько на самом деле было потеряно из-за этой схемы. Было лишь до сентября 10, 2018 года, последняя биржа, на которой был доступен BCC для торговли (Trade Satoshi), исключила его.

До сих пор все, что остается от этой схемы, – это интернет-мем, инициированный Карлосом Матосом, одним из ее самых популярных пропагандистов. “Эй, эй, эй, Битконнеект!” И, к сожалению, неудавшийся коллективный иск против администраторов платформы.

Осторожно шагайте в мир криптовалют

Этот руководство охватывает наиболее распространенные формы мошенничества, которые сейчас циркулируют в мире криптовалют. Сказанное это, преступники очень хитры и всегда стремятся найти новые способы обмана неподозрительных инвесторов. Лучший совет – двигаться медленно, проводить исследования, перепроверять, слушать сообщество и не инвестировать эмоционально. Следуя этим правилам, большинство пользователей избежат серьезных проблем.