Криптовалютные мошенники: кто они и как не стать жертвой обмана

Цифровые валюты – привлекательный вариант инвестиций. Однако, с ростом популярности криптовалют возрастает и количество связанных с ними мошеннических схем. Особенно это становится актуальным, когда рынки находятся в фазе роста, и страх упустить выгоду (FOMO) может побудить даже опытных инвесторов утратить бдительность. Мошенники и аферисты используют различные тактики, чтобы обманывать инвесторов. Разберем их подробнее и поймем, как не стать жертвой скама и не потерять средства.Скамы криптовалют: что и где можно потерять

Согласно информации Федеральной Торговой Комиссии США (FTC), c начала 2021 года онлайн-мошенники обманули более 46 000 человек на сумму более $ 1.1 млрд. с использованием социальных сетей и популярных мессенджеров. Удивительно, но Instagram * является главной платформой среди мошенников, за которой следуют Facebook **, WhatsApp * * * и Telegram.

Рис. 1: Scammer

Биткоин (BTC) является самой популярной криптовалютой, за которым следуют Tether (USDT) и Ether (ETH). Инвестиционные мошенничества являются самым распространенным типом потерь от мошенничества с использованием криптовалюты и составляют $ 575 млн. с 2021 года. Средняя сумма потерь обманутого инвестора составляет $2600

Мошеннические схемы в Telegram и как они работают 

Мошенники в Telegram используют фиктивные аккаунты для обмана и маскируются под каналы известных сервисов, чтобы завоевать доверие потенциальных жертв. Часто мошенники в Telegram представляются успешными трейдерами. Они обещают потенциальным жертвам уникальные схемы дохода, сигналы или эксклюзивную инсайдерскую информацию.

Фальшивая служба поддержки клиентов криптобирж в Telegram

Этот вид мошенничества чаще всего связан с проблемами, который могли возникнуть у пользователя в результате проведения транзакций. Схема выглядит следующим образом: когда пользователь ищет помощи, он находит фейковый аккаунт технической поддержки. В ходе общения мошенник направляет жертву отправить свою криптовалюту на “временный” кошелек, пока проблемы не будут решены. Но в таких случаях средства никогда не возвращаются.

Такие поддельные группы в Telegram мастерски имитируют оригинал, используя похожие профили и закрепленные сообщения, администраторы могут иметь схожие имена.

Еще одной схемой подобного мошенничества является случай, когда пользователь вступает в группу в Telegram и рассказывает о возникшей проблеме.

Внезапно в чат вступает “специалист службы технической поддержки” и предлагает помощь в устранении неполадок. Однако этот фейковый сотрудник техподдержки на самом деле является мошенником или ботом мошенника. В ходе решения технических проблем этот бот или мошенник будет искать информацию, которая может предоставить доступ к финансовым счетам или крипто кошелькам пользователя.

Рис. 2: Фейковый Ledger Support

На данном рисунке пользователь общается в фейковым представителем службы поддержки цифрового кошелька Ledger, который перенаправляет его по фишинговой ссылке.

Советы для безопасного использования Telegram в целях технической поддержки:

• Администраторы никогда не будут писать вам личные сообщения.
• Администраторы никогда не будут просить вас отправить деньги, сделать депозит или направлять по ссылкам.
• Никогда не сообщайте свой пароль, фразу восстановления или другую конфиденциальную информацию.
• Внимательно проверяйте идентификатор администратора, так как мошеннические аккаунты часто заменяют или добавляют число или букву.

Помните, что подавляющее большинство криптобирж или сервисов не предлагают техническую поддержку через Telegram или любую другую платформу третьей стороны, поэтому если кто-то обращается к вам в Telegram, считайте это мошенничеством. Если вам нужна техническая поддержка, обратитесь непосредственно к компании через ее веб-сайт, приложение или по email.

Телеграм-каналы Pump & Dump и VIP группы торговых сигналов 

В Telegram распространена мошенническая схема, известная как “Pump & Dump” (накачка – сброс). Это хорошо известная схема манипулирования ценами активов в финансовом мире. Суть ее заключается в создании искусственного взлета цены актива (накачка) с целью продажи (сброс) по максимальной цене неопытным трейдерам.

“Pump & Dump” стала чрезвычайно популярной среди криптовалют, которые имеют ограниченную торговую активность и низкую ликвидность. Цена таких токенов искусственно поднимается путем массированной скупки и продвижения через “шум” в социальных сетях, после чего такие токены перепродаются малоопытным новичкам по завышенной цене в телеграмм каналах.

Как работает Pump & Dump

Схема “Pump & Dump” основывается на следующем принципе: создается токен или выбирается существующая монета с низкой ценой и ликвидностью. Затем мошенники начинают распространять слухи и информацию, будто за этим активом стоят перспективные инвестиционные возможности или инсайдерская информация, которая обеспечит быстрый и гарантированный рост его стоимости.

Чтобы создать видимость успеха, мошенники могут использовать различные методы, включая публикацию положительных сделок и советов. Также они могут привлекать блоггеров, чтобы получить поддержку и распространение слухов о токене.

Когда интерес и доверие инвесторов достигают определенного уровня, мошенники предлагают покупать этот актив. Они продолжают раздувать цену актива путем манипуляций и увеличения спроса на него (pump).

Однако, как только цена актива достигает максимального уровня, мошенники начинают продавать свои доли по завышенной цене (dump). Это приводит к резкому падению стоимости актива, оставляя инвесторов с большими убытками.

Осторожно, ETF – токены

В последнее время некоторые мошенники, воспользовавшись растущим интересом к запуску биткоин ETF, придумали хитроумную схему. Они создают токены, которые называются именами известных глобальных фондов, и активно продвигают их на рынке. Через различные группы и сообщества они убеждают людей в том, что покупка этих токенов может принести им огромную прибыль в связи с тем, что они приобретаются на раннем этапе.

Однако важно осознавать, что это всего лишь манипуляция и обман. Фонды ETF – это инвестиционные инструменты, которые торгуются на американских фондовых биржах, и виртуальных токенов ETF не существует. Поэтому приобретение таких токенов неизбежно приведет к финансовым потерям.

Рис. 3: Памп группы

Как не попасть в ловушку? 

Важно понимать, что схема “Pump & Dump” изначально является манипуляцией. Ведь из самого названия телеграм канала следует, что за предлагаемой схемой заработка кроется обман. Лучшая защита от финансовых мошенников – это здравый смысл и критическое мышление.

Всегда будьте осторожны и не верьте обещаниям быстрых и легких денег. При принятии инвестиционных решений, доверяйте только проверенным и надежным источникам информации.

Рис. 4: VIP сигналы

“VIP группы” работают по альтернативному сценарию, где пользователи, присоединяясь к таким каналам, видят серию успешных или высокодоходных сделок и советов.

Эти каналы стремятся создать иллюзию положительной статистики, чтобы заслужить доверие своей аудитории и вызвать у них FOMO – эффект (страх упустить выгоду). Затем они объявляют о возможности получения подобных сигналов в приватной VIP группе на платной основе. В таком случае, единственным способом для пользователей узнать о новых удачных сделках становится подписка.

Как правило, после оформления подписки пользователю предоставляются торговые сигналы без какой-либо аналитической поддержки. Для мошенников важно только то, что пользователи уже заплатили деньги, качество сигналов уже не имеет значения – свои деньги они уже получили.

Cвязки p2p. Арбитраж

Арбитраж p2p является излюбленной схемой мошенников. Злоумышленники отслеживают потенциальных жертв в специализированных в каналах и группах, посвященных криптовалюте, и напрямую обращаются к ним с предложением заработка на разнице в курсах криптовалют. Часто подобные предложения поступают в форме сотрудничества и приглашения к работе в команде с высоким заработком.

Схема, которую продвигают мошенники, предполагает покупку криптовалюты на одной платформе и ее перепродажу на другой по более выгодному курсу –  это называется “связка”. Одна из платформ в цепочки движения средств – подставная.

Когда жертва проявляет интерес, мошенники предоставляют ей связку через подставной обменник. Первоначально проводится тестовая сделка на небольшую сумму для укрепления доверия жертвы. Затем мошенники убеждают жертву провести сделку на более крупную сумму. Однако, при переводе средств на обменник, возникают технические проблемы, и мошенники требуют дополнительные переводы для разморозки средств.

Рис. 5: связки p2p

Пользователю сообщают о техническом сбое в системе и утверждают, что для восстановления доступа к средствам необходимо провести “протоколирование” транзакции, еще раз отправив такую же сумму, которую пользователь уже отправил. В случае сомнений пользователя уверяют, что это безопасно и приведет к успешному разрешению проблемы.

Мошенник, выдающий себя за сотрудника поддержки, утверждает, что однажды его деньги тоже были заблокированы, но он успешно их разблокировал и предоставит поддельные скриншоты с возвратом. Таким образом, он пытается убедить пользователя повторить его действия и восстановить свои средства.

Однако, часто пользователи делают ошибку и отправляют деньги дважды, став жертвой этого мошенничества, и в результате теряют еще больше средств в попытке вернуть деньги обратно. Конечно же, после завершения обмана мошенники перестают выходить на связь.

Итак, весь процесс заключается в использовании поддельного обменника криптовалюты, который блокирует ваши транзакции и пытается выманить дополнительные деньги, обещая разблокировку. Это является очень распространенным и опасным видом мошенничества, поэтому будьте осторожны и не доверяйте подобным предложениям.

Как не стать жертвой обмана

Будьте бдительны и осторожны, используйте только те платформы и биржи, которые гарантируют высокий уровень безопасности. Не доверяйте Telegram каналам, которые предлагают быстрый заработок, избегайте инвестиций в неизвестные проекты без проведения собственного анализа, доверяйте своей интуиции и помните правило “слишком хорошо, чтобы быть правдой”.

 

 

*Продукт Meta, деятельность признана экстремистской, запрещена на территории России по решению Тверского суда Москвы от 21.03.2022.

** Продукт Meta, деятельность признана экстремистской, запрещена на территории России по решению Тверского суда Москвы от 21.03.2022.

 

* * * Продукт Meta, деятельность признана экстремистской, запрещена на территории России по решению Тверского суда Москвы от 21.03.2022.